20跨国银行—国际直接投资的金融支柱.pptVIP

第六章 跨国银行 —— 国际直接投资的金融支柱 ? ? ? ? 跨国银行的定义和特征 跨国银行的形成与发展 跨国银行的运行系统 跨国银行与跨国公司的关系 ? 1 第一节 ? 跨国银行的定义和特征 跨国银行的定义 ? 从广义上讲，跨国银行属于特殊类型的跨国公司，即金融 行业的跨国公司，因此也属于国际直接投资的主体； ? 多数跨国银行都是证券市场上主要的机构投资者，因此也 属于国际间接投资的主体； ? 跨国银行充分发挥金融中介的作用，对推动国际投资的发 展发挥重要作用。 2 第一节 ? 跨国银行的定义和特征 跨国银行的定义 ? The Banker : 在 5 国以 上设置分支机构的大 银行才隶属于跨国银 行。 3 第一节 ? 跨国银行的定义和特征 跨国银行的基本特征 ? 跨国银行具有派生性 ? ? ? 跨国银行具有全球战略目标 跨国银行国际业务经营的超本土性 跨国银行的管理实行集权化 第二节 ? 跨国银行的形成与发展 逐渐形成时期（ 12 世纪 — 20 世纪初） ? ? ? 18 世纪 19 世纪 工业革命 股份银行 国际结算 + 资金汇兑 真正的跨国银行 19 世纪末 20 世纪初 外部环境 内部环境 hot money + MNEs 实力增长 5 第二节 ? 跨国银行的形成与发展 迅速发展时期（ 20 世纪 60 年代 — 20 世纪 80 年代） ? ? 投资规模 势力格局 发达国家： 美国与日本 发展中国家： 开始崛起 6 第二节 ? 跨国银行的形成与发展 第一次危机（ 1973-1974 ） National Bank of San Diego Franklin National Bank →Sindona Company →Herstatt Bank of West Germany → 纽约清算公司 外汇交易量下降 50% 远期外汇交易量下降 75% 7 第二节 ? 跨国银行的形成与发展 第二次危机： 1982-1983 1982 Dresdale → Chase Manhattan 1982 Penn Square → First National Bank of Seattle Bank of Continental Illinois 1983 First National Bank of Milland ——“30 年来最艰难的时期” 8 第二节 ? 跨国银行的形成与发展 调整重组阶段（ 20 世纪 90 年代初 — 20 世 纪 90 年代中期） ? 跨国银行兼并活动频繁 ? 美国银行数量 19 世纪 20 年代 2.5 万家 → 1993 年 1.13 万家 ? 1995-1996 年 1 176 件银行并购案 → 交易金额 825 亿美元 9 第二节 跨国银行的形成与发展 ? 跨国银行着力于内部机构的调整与改善 ? 银行削减机构、裁减员工 ? 英国西敏士银行 法国里昂信贷银行 ? ? 业务部门改革 ? 德意志银行 10 第二节 ? 跨国银行的形成与发展 创新发展阶段（ 20 世纪 90 年代中期至今） ? 国际银行的重组并购愈演愈烈 ? ? ? 跨国银行向全能化发展 电子化推动跨国银行的创新 跨国银行加强本土化经营策略 第三节 跨国银行的运行系统 ? 母行与海外分支机构的组织形式 ? ? 分支行制 控股公司制 ? 国际财团银行制 分支行制 跨国银行母行 一级海外分支机构 一级海外分支机构 ． ． ． ． ． ． ． ． ． ． ． ． 跨国银行母行 二级海外分支机构 二级海外分支机构 ． ． ． ． ． ． ． ． ． ． ． ． 控股公司制 跨国银行母行 跨国银行母行 跨国银行母行 跨国银行母行 跨国银行母行 海外分 支机构 国内分 支机构 非银行 机构 爱治法 公司 海外分 支机构 国内分 支机构 海外分 支机构 国内分 支机构 非银行 机构 第三节 跨国银行的运行系统 ? 跨国银行海外分支机构的形式 ? ? ? ? 分行 附属行或联属行 代表处 国际联合银行 ? 爱治法公司 第四节 跨国银行与跨国公司的关系 跨国银行与跨国公司的混合成长 ? ? ? 混合成长的历程 混合成长的原因 16