（销售管理）销售系统的财务管理.pdfVIP

（销售管理）销售系统的财 务管理 销售系统的财务管理 壹、客户资料建立 1 ．客户基本资料建文件: 业务人员应搜集所有经销商基本资料填立 “客户基本资料表” ，审核后归档。 2 ．客户动态资料记录：应注意及时更新。 3.财务应注意通过各种渠道掌握客户财务情况。 二、客户授信 1.目的：确保公司债权、货款的安全性，避免呆帐。 2.信用管理部门（专门机构或营销、财务组成临时小组）应就客户资料表进行征信调查和信用额度、信用期 限的评估； 3.信用管理应同时包含信用额度和信用期限俩项内容，超出任壹项，均视为超信用。 4.凡提供信用必存于风险，必要时需客户提供抵押担保或订金。 5.营销部门应随时关注客户情况,深入了解客户的业绩消长、存货情况、资产变化、获利情况及运营者变动 等运营情况及业界评价，如发觉客户呈现或有异常时，及时采取必要措施，以确保货款安全。 6.财务部门应每月提供有关客户销售、欠款、存货等变动报表，并对报表数据进行深入分析，提供财务意见。 7.信用管理部门应每年/半年,会同业务、财会等关联单位共同就现有客户的收款情况、信用额度及公司授信 政策予以检讨、修订。 三、超信用处理 1.业务出货时，应开立 “出货单”，转信用管理部门审查签章后才可转仓库出货。若有超过信用额度情形者， 应填制