内控案防心得.pdfVIP

“内控和案防制度执行年”活动心得体会 无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋 子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是我行稳健运行的内在要求， 也是防范金融案件的基本前提， 是每一个员工必须履行的职责， 同时 也是保障自己切身利益的有力武器。 通过开展“内控和案防制度执行 年”活动， 使我对合规有了更加深刻的认识： 合规操作涉及信合各网 点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必须将合规意识渗透 到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。 首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。合规经营是规范操 作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经 营管理水平的需要。因为合规与我行的成本控制、风险控制、资本回 报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信用社创造价值， 而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。 其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。信用社赖以生存的 质量效益源于依法合规经营， 源于产生质量和效益的每一个环节， 源 于每一个岗位的每一位员工。 所以信用社的发展一定要以合法、 合规 经营为前提，这样才能从源头上预防风险。 再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为 合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务 的。在发展、开拓业务和同业竞争中， 只有紧紧遵循合规经营的理念， 提高管理的质量，才能保证信用社的经久不衰。 那么，怎样才能使合规经营深入人心， 促进信用社的健康发展？我认 为，惟有做到“五个到位”： 一要道德教育到位。 “思考方式决定行为和成就。 ”必须让合规的观 念和意识渗透到信用社每一个员工的血液中， 渗透到每个岗位、 每个 业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促 使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、 规则和标准。 一是 强化法纪意识。 积极开展法制教育， 增强员工的防范意识、 法律意识； 用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。 二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目 与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好 群体与个体、个体与社会、 个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自 觉意识。 引导员工树立正确的人生观和价值观， 自觉地运用各种社会 规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。 引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同 荣誉，增强集体观念。 二要执行能力到位。 根据自身的改革和发展的形势， 制定尽可能详尽 的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。 一是加大制度的执行力度， 引导员工增强利用制度自我保护意识， 由 “要我执行制度”转变为“我要执行制度”， 做到有章必循， 违章必 究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明 仍然行之有效的管理办法， 必须坚持， 制定合规经营程序以及合规手 册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提 供指导。三是培养员工良好习惯， 坚持按照操作规程处理每一笔业务， 把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中， 让合规的习惯动作 成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证 关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创 新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。 三要合