目前各寿险公司销售的投资、分红类产品及销售情况.docxVIP

目前广州地区各寿险公司投资分红类产品销售等情况及启动我司分红类产品的建议 企划部 李振军 第一部分 各公司投资分红产品销售情况 TOC \o 1-5 \h \z 一、 中国人寿 2 二、 平安寿险 2 三、 太保 7 四、 友邦 ..10 五、 泰康 ..11 六、 信诚 ..12 七、 新华 ..13 第二部分 我司面临的形势 一、 市场份额将严重下降 15… 二、 来自平安的挑战 ……. 三、 来自友邦的挑战 ……. 四、 来自太保的挑战 16…. 五、 其他寿险公司的挑战 16-... 六、 加入 WTO后的挑战 16….. 第三部分 启动我司分红类产品的建议 一、 加快启动银行代理保险业务的发展速度 ……………… ..17 二、 团体业务 ………………………………………………… ..18 三、 个人业务 ………………………………………………… ..26 四、 内部资源支持 …………………………………………… ..30 目前广州地区各寿险公司投资分红类产品销售等情况及启动我司分红类产品的建议企划部 李振军 第一部分 各公司投资分红产品销售情况 中国人寿 （一） 险种： 1、千禧理财两全保险 2、团体年金（补充养老型） （二） 业务情况： 178从 1 月 1 日开始到 3 月 6 日，千禧理财两全保险保费收入 万元。团体年金没有承保一单。 178 平安寿险 平安寿险 一） 险种： 1、平安鸿利终身保险条款（分红型） 2、平安鸿盛终身寿险（分红型） 3、平安世纪彩虹少儿两全保险（分红型） 4、平安世纪理财投资连结保险 5、平安千禧红（分红型，银行代理险种） 二） 业务情况： 1、经营方针。 加快发展，业务创新，预算管理，专业经营。 2、经营战略。 寿险、产险齐头并进，投资、证券两翼齐飞， 快速发展、稳健经营并重，三至五年确立平安优势地位 3、具体措施。 (1)品牌策略。 A、 强化“专业、价值”的平安品牌，通过建立健全以 电 子 商 务 、电 话 中 心 、 金 融 门店 为 标 志 的 3A (any where、any time、anywa 无论何时、何地、 何种方式)服务体系，为客户提供综合性、一站式 服务。 B、 进一步完善客户服务体系， 推出国内急难援助服务， 培养忠实客户群。 C通过IS09000质量管理体系的试点和推广，提高两 核及新契约作业人员质量意识、品质意识，提高客 户满意度。 (2)产品策略。 A、 加大投资连结、分红险、健康险系列组合产品的开 发、推广。 B、 完善个人营销、团险、银行代理险种体系。 ( 3) 销售策略 A、 推出合适的网上销售产品。 B、 进行团险销售体制改革，提升队伍销售技能，实现 团险业务飞速发展。 C、 完善证券销售体制。 4）管理策略 A、完善“紧密、高效”的管控模式。 B改革三级机构的管理模式，加强对分支机构的业务 管理。 C、 通过全预算管理，使资源向重点地区倾斜，加快重 点地区的机构发展，迅速抢占市场，提高市场占有 率。 4、 保费收入。 今年 1-2 月份平安在广东省的投资连结产品共 销售 5000 万元左右，其中广州地区共销售 3000 万元左右， 占业务总保费的比重正从 60%向 75%逐渐攀升， 另银行代理 险种千禧红截止 2月底共销售 503万元，其中 2 月份销售 了 485 万元。 5、 计划任务。 团险今年全省计划 8.8 亿，力争 9.5 亿，其中 广州大概占 60%左右的比重；银行代理计划任务 1500万元， 力争 2000 万元；个人营销平安总公司下达的任务为全省 5 亿新单，但广分老总刘安石（大连调来）定的目标是 10 亿 新单，其中广州地区估计为 6 亿新单，目标非常之宏伟。 6、 险种推出。 个人营销今年将推出第二代投资连结产品（该 产品将改变第一代投资连结产品只有一个帐户的做法，设 立三个投资帐户，客户可以根据自己的风险和收益偏好， 自由地选择自己的投资组合，不同的投资帐户由客户自由 选择保费进入的比例），团险也将推出三个关于女性、重大 疾病等方面内容的新险种。 7、 银 行代理。 与工商银行和建设银行联手推出千禧红，去年 12 月底推出，主要在工行销售，在很多储蓄所门外或室内 贴有彩色海报、文字广告及放置宣传资料。工行由代理部 负责此项工作，其中窗口式柜台销售的情况不理想，但在 设有“个人理财服务”专区的 30 多个网点工行派人（一般 为两人，轮流上班）专门负责咨询工作，所以销售就比较 好，据一储蓄所服务人员说 2 月份他们做了 100 多万，其 中有个客户一次购买了 10多万元。“千禧红”分A B型， A型为趸交，可交现金，B型为月交，只能银行划帐。在踩 点的 1 个小时中，共有四人前来咨询，在聆听过程中，发 现如