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精品文档 精品文档 ICSHH00001 精品文档 精品文档 ICSHH00001 客户经理编码: 网点编码： 机密 人寿保险需求分析表 敬 呈： 先生/女士 保险顾问： 重要提示 您的保险顾问是中国平安人寿保险有限公司的业务代表， 可为您提供保险方面的金融产品及 服务。这些产品包括本公司的产品以及相关合作方提供的其他能满足您个人金融需求的产 品。 这是一个非常重要的说明， 您应当仔细阅读。您的保险顾问必须在充分了解您的个人情况后 再进行产品建议。您的财务状况及详细需求将决定您会得到何种建议。 如果您在没有进行仔 细研究您的财务需求的情况下购买了保险产品， 您将面临所购买的产品或服务因不适合您的 需要而带来的风险。 请向您的保险顾问索要这份《个人财务报告》的复印件。 是否向客户揭示以上重要提示？ 是 口 中国平兗人欢迎下保唱U殳饬有眼公司 EN口出N LIFE INBUFWICC OF CHINA..LTO 精品文档 精品文档 ICSHH00001 门血口 门血口 AH LIFE iNeunANCS OF Cl UNA^TQ 精品文档 精品文档 ICSHH00001 门血口 门血口 AH LIFE iNeunANCS OF Cl UNA^TQ 第一部分个人信息 第一部分 本人： 姓名 _ 单位地址 联系电话出生日期婚姻状况是］否］ 本人： 姓名 _ 单位地址 联系电话 出生日期 婚姻状况 是］否］ 移动电话 E-mail 配偶： 姓名 出生日期 单位地址 联系电话 移动电话 E-mail_ 第二部分抚养 第二部分 抚养/赡养人员（例如：孩子、老人等） 关系 姓名 年龄 生日 抚养/赡养时间（年） 第三部分保险需求分析 第三部分 、风险管理 应备费用 A.收入丧失保障 已备费用 a.家庭生活品质保障 1.月支出 家庭生活支出（水、电、 a现金/储蓄 3.其他资产 煤、食品等） ?其他 Y现有寿险保障 (S) 中国 精品文档 精品文档 ICSHH00001 中国 半辰人 中国 半辰人欢迎下载- ? 4卷枷m 门 NG AH LIFE INiSUnANCS OF Cl IINA丄P 精品文档 精品文档 ICSHH00001 中国 半辰人 中国 半辰人欢迎下载- ? 4卷枷m 门 NG AH LIFE INiSUnANCS OF Cl IINA丄P 2?你所承担的家庭生活支出比例 家庭生活品质保障小计 未付的债务 房屋贷款（金额及年限） 汽车贷款（金额及年限） 其他（金额及年限） 未付的债务保障小计（b1+b2+b3） 子女教育金保障 年数 每年学杂费 每年生活费 其他 子女教育金保障小计 c1*（ c2+c3+c4） 老人赡养 年数 月支出 老人赡养保障小计（d1*d2*12 ） e.善终费用 收入丧失保障合计 （（a+b+c+d+e）-（ a+供Y） 收入丧失保障缺口总额 B.健康保障 a.重大疾病 a社会医疗保险 a社会医疗保险 3-已购买的重大 疾病保险 丫企业员工福利 你需要的现金总额 收入损失补偿 月收入 ?时间 重大疾病保障小计（a1+a2 ） b.住院医疗 1. 档次 可选部分 是］否］ 精品文档 精品文档 ICSHH00001 中国 平辰厲 中国 平辰厲欢迎下载 即业枷 n NG AH LIFE iNiBUnANCS OF d 精品文档 精品文档 ICSHH00001 住院医疗保障小计（b1+b2）） C.意外医疗 健康保障合计 健康保障缺口总额 二、养老保障 a. a.你希望什么时候开始领取养老金 b ?你每年需要多少金额用于养老 c.退休后每年收入 X. y. 养老保障缺口总额 三、重要性排序 收入保障 a现金/储蓄 3其他资产 Y现有寿险保障 社保养老金 企业员工福利 生活品质保障 未付的债务 子女教育金保障 老人赡养 善终费用 健康保障 重大疾病 住院医疗 意外医疗 养老保障 四、 保险费预算（建议总保险费为年收入的 8%— 15 %） 保险费预算 元 五、 备注 中国平兗几欢迎下保唱U殳饬有眼公司 EN口州N LIFE 1 押iSUFWUCC 六、声明 我声明，对本报告中的所有信息保密。 我们了解上述信息的目的在于根据它为您作出适合您的保险建议， 如果以上的信息不完 整或不准确，最终作出的建议可能不适合您。 今后您的情况可能还会发生种种变化， 我们将通过定期的保单检视对您的保险需求作出 相应的调整。 客户签名保险顾问签名: 客户签名 年 月 日 年 月 日 示 意 一、 产品介绍 定期寿险：定期寿险在合同中规定一定时期为保险有效期， 若被保险人在规定期限内身 故，