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交易所集团资金集中管理平台构建之刍议 摘要：交易所集团业务的特殊性决定了其资金管理的特殊性。以信息化手段为支撑，搭建资金集中管理平台，实现对资金动态监管，防范交易风险，提高资金使用效益。文章通过阐述交易所集团资金管理的特点和资金集中管理平台建设的必要性，分析资金管控存在的问题，创造性地提出了交易所集团资金集中管理平台建设的初步设想以及预期实现的效果。 关键词：交易所集团，资金集中管理平台，资金动态监管 交易所集团经过几年高速发展，现已从单一的国有产权交易发展到涵盖产股权类、商品类、权益类、金融资产类、实物资产类等多品种的全口径产股权交易，正在向全要素资源交易平台转型。交易所集团成员单位迅速增加，交易规模、客户交易资金结算量以及资金存量都迅猛增长。交易所集团资金的特点是需严格区分客户交易资金与自有资金，客户交易资金必须严格按照监管机构的监管要求，开立独立的专用结算账户进行存管，要与交易所集团自有资金账户进行严格分离，不得混同，保证客户交易资金的安全。而交易所集团各成员单位在交易品种和信息化水平等方面存在差异，导致交易所集团各成员单位的客户交易资金结算方式各异。不同的交易品种涉及的出入金方式也是多种多样，这更加大了结算资金统一管理的难度。 资金管理能力是驾驭不确定性因素的核心能力所在，管好客户交易资金安全，可以有效防范化解交易风险。以信息化手段为支撑，搭建统一的资金集中管理平台，实现与业务系统、财务系统互联互通，规范资金流转路径，保障各类资金安全，防范化解风险，提高资金使用效率与效益。 1　资金集中管理平台建设的必要性 资金集中管控是集团化发展的客观要求，是实现集团化管控的重要手段之一。通过建设资金集中管理平台，有利于交易所集团及时掌握资金运行情况，防范化解交易风险，提升交易所集团整体资金管控能力。 1.1　有利于打造在线支付结算体系，提升客户体验 通过建设资金集中管理平台，有利于打造在线支付结算体系，满足客户不同交易场景下的支付结算需求，实现对交易结算资金的统一管理。根据交易规则严格把好资金支付的关键节点，为客户提供高效、优质的支付结算服务，有效地保障客户的利益，使交易规范、有效地开展，提升客户对平台的黏性。 1.2　有利于形成管理数据中枢系统，提升集团管控能力 通过建设资金集中管理平台，实现与财务系统（包括核算系统、全面预算管理系统、费用报销系统等）、人力管理系统、业务系统（交易系统）、监管系统等系统数据交互，打通集团内部的数据孤岛，以区块链技术理念形成以资金集中管理平台为核心的数据中枢系统。财务人员、业务人员、管理层、监管部门都可以通过资金集中管理平台获取各自所需的不可篡改的数据，大大提升了集团化管理的能力，为管理决策提供有力支撑。 1.3　有利于规范付款流程，有效防范资金支付风险 通过建设资金集中管理平台，将交易所集团相关制度要求的审批流程嵌入系统中，交易所各成员单位的付款审批流程只能按照系统所预设的流程执行，杜绝越权审批或审批流程不完整的现象。在支付审批时，系统自动实现与预算系统、业务系统相关信息匹配，自动判断是否符合业务规定、是否有预算安排，避免违反业务规定支付、无预算安排的支付。审批完成后的付款信息自动推送进行支付，避免人为重复支付、遗漏支付、延期支付等问题的出现，有效防范资金支付风险。 1.4　有利于高效管理银行账户，提高银行对账效率 通过建设资金集中管理平台，利用银企直联技术，实现与交易所合作的金融机构的互联互通，实现对交易所内各类银行账户的动态监管，控制银行账户总量，及时清理不常用的银行账户。同时通过银企直连接口实时下载银行对账单，实现系统自动对账，及时发现未达账项，提高对账的工作效率，减少财务人员的工作量。 2　交易所集团资金管控存在的问题 2.1　资金管理信息化程度不高，无法实现动态监控 由于信息化程度不高，资金监管手段落后，资金信息的收集还是通过交易所各成员单位通过手工填报资金日报表、周报表或月报表等方式将资金信息传递到集团总部，时效性差，准确性不高。由于缺乏系统支持，无法根据已核准的支出对资金流出进行提示或控制，难以实时监督交易所各成员单位的资金使用情况。尤其是对于大额资金支付的路径无法实时监控，无法实现动态管理。 2.2　客户交易资金线上支付结算水平不高，结算效率低 客户交易资金线上支付结算水平不高，目前大多数交易所集团成员单位交易结算仍为手工线下结算，客户出入金与对应交易标的匹配尚需手工完成，客户无法实时了解其资金的动态，支付方式仅限于传统的线下模式。而客户现实的要求是：支付形式简单、及时，支付渠道力求便捷和快速。目前情况与客户的要求相差甚远，客户体验感差。因此，线上支付结算功能的实现更是亟待解决的问题，以克服地域、距离等限制，极大提高结算效率，提高交易信息处理的准确性以及交易所工作人员的处理效率