鑫业585号项目背景材料.pdfVIP

新时代信托·【鑫业585号】信托贷款 集合资金信托计划 项目背景材料 项目背景材料 项项目目背背景景材材料料 基于对当前国内非上市金融类公司股权市场的良好预期和银行 业形势的整体判断，新时代信托股份有限公司（以下简称“新时代信 托”）设立并发行新时代信托·【鑫业585号】信托贷款集合资金信 托计划(以下简称“信托计划”)，募集信托资金。信托计划资金用于 为乌海市尚嘉商贸有限责任公司（下称“借款方”）提供信托贷款， 天津恒昌圆实业有限公司（下称“出质方”）以合法持有的天津银行 股份有限公司的股权（下称“特定股权”）为信托贷款提供质押担保。 信托计划到期，由借款方按照约定还本付息。 新时代信托为借款方提供信托贷款后，出质方将其持有的天津银 行股份有限公司的股份向新时代信托办理质押登记。通过股权质押方 式，确保新时代信托到期能够实现信托本金和预期收益。 项目要素 项目要素 项项目目要要素素 项目类型 信托贷款集合资金信托计划 发行规模暂定为人民币6200万元，最终以信托计划宣布成 信托规模 立时实际募集金额为准。 信托期限 1年 信托计划资金专项运用于为借款方发放信托贷款。出质方合 法持有的6362890 股天津银行股份有限公司股权质押给新 运用方向 时代信托，为信托贷款提供担保。乌海尚嘉将资金用于购买 计算软硬件设施。 A类委托人：100万元人民币≤认购金额＜300万元人民币， 受益人预期信 预计年信托净收益率为8.5%； 托净收益率 B类委托人：认购金额≥300万元人民币， 预计年信托净收益率为9%。 信托计划期满时支付本金及信托收益；于本信托终止 收益分配 后10个工作日内一次性分配 保管人 上海浦东发展银行股份有限公司包头分行 受托人 新时代信托股份有限公司 募集账户 49010153820002097 交易结构 交易结构 交交易易结结构构 持 有 特定股权 出质方 质 认购 押 信托贷款 投资者 新时代信托 借款方 到期兑付 还本付息 操作流程 操作流程 操操作作流流程程 本信托计划采用类股权收益权的信托贷款的模式,即信托资金用 于为借款方提供信托贷款，并由出质方所持有的特定股权质押为信托 计划提供担保。在信托计划终止时,由借款方按照事先约定偿还贷款 本息。 新时代信托与借款方签订《信托贷款合同》，由新时代信托以自 己的名义将信托资金运用于为借款方提供信托贷款，并在《信托贷款 合同》中约定贷款期限及所要偿付的本金及利息。本信托期满前 10 日为信托贷款的偿付日，借款方应按《信托贷款合同》的约定无条件 还本付息。 如借款方按《信托贷款合同》的约定按时还本付息，新时代信托 将进行信托清算，并将清算所得分别划给信托计划受益人。 如借款方未按时足额支付信托贷款本息，则新时代信托通过出售 质押股权进行信托清算，并将清算所得分别划给信托计划受益人。 风险控制措施 风险控制措施