银行山东省分行人民币单位客户资金证明业务管理实施细则模版.docVIP

中国*＊银行*＊*分行人民币单位客户 资金证明业务实施细则(试行) 目 录 第一章　 总 则 第二章　 职责分工 第三章 业务分类 第四章　 基本规定 第五章 普通资金证明业务办理 第一节 受理审查 第二节 　查询录入 第三节 复核授权 第四节 审批出具 第五节 撤销证明 第六章 集团式资金证明业务办理 第七章 收费管理 第八章 监督检查 第九章 附则 第一章 总 　则 为规范中国**银行＊**分行人民币单位客户资金证明业务的管理，防范风险，提升效率率，促进业务顺利开展，依据有关财政部和人民银行《关于做好企业的银行存款、借款及往来费用函证工作的通知》( ＨYPＥRLＩNK \ｔ ＿blaｎｋ 财协(99) ０0１号)、总行《关于印发中国**银行人民币单位客户资金证明业务管理暂行办法的通知》（**发〔＊〕８２号）、《关于印发＜单位客户资金证明业务答疑汇编的通知》(**结〔*〕116号）、《转发总行关于印发中国*＊银行人民币单位客户资金证明业务管理暂行办法的通知》(**函〔*〕399号）等有关规章制度,拟定本细则。 本细则所称资金证明是*＊银行依据有关人民币单位客户的申请，对其在**银行已办理履行业务所形成的资产、负债以及事务信息提供的书面证明。 　资金证明业务管理遵循“统一管理、各负其责,如实出具、有据可查，规范操作、防范风险”的原则。 “统一管理、各负其责”是指资金证明业务由资金结算部统一牵头管理,其他有关部门依据证明事项对应业务归口各负其责； “如实出具、有据可查”是指资金证明业务证明事项应依据申请人在我行实际业务行为形成的客观事实对外出具,不得证明任何主观判断事项,证明依据应真实、完整、可追溯; “规范操作、防范风险”是指资金证明业务办理应遵循统一流程,规范柜面操作,通过系统监控、岗位制约、章证分离、检查监督等措施严防操作风险。 本细则适用于中国**银行***分行开办资金证明业务的各级分支机构。 第二章 职责分工 资金结算部门的主要职责： （一）负责全行资金证明业务牵头管理； (二）负责拟定资金证明业务管理办法及有关制度规章; （三)负责资金证明业务专用章的管理; (四)负责提交资金证明业务涉及的系统开发、优化需求; (五)负责组织资金证明业务培训与推广； （六)负责向业务归口部门提出审查资金证明有关事项并提供数据的申请; （七)负责向国际业务部提出外文格式资金证明文本审查申请； (八)负责向内控合规部提出非标准格式资金证明文本审查申请。 公司业务、集团客户、机构业务、小企业业务、投资银行等部门的主要职责: (一）负责提供、回复与本部门业务有关的证明事项信息,如客户授信、担保、质押、理财、表外业务等； (二）负责资金证明业务涉及客户的关系维护，防范客户风险； （三)负责协助做好资金证明业务推广。 国际业务部门的主要职责: (一）负责审查回复外文格式资金证明文本； （二)负责审查回复资金证明业务涉及国际业务的事项并提供证明事项信息。 计划财务部门牵头负责资金证明业务有关价格管理。 内控合规部门的主要职责： （一)负责审查资金证明有关制度规章; (二）负责审查资金证明文本。 信息技术管理部门负责资金证明业务有关技术支持工作。 营运管理部门负责资金证明业务的柜面检查。 第三章 业务分类 资金证明依照用途可分为验资类银行询证函回函、审计类银行询证函回函、资金存款证明和事务类证明。 验资类银行询证函回函是**银行接受会计师事务所等以申请人名义询证，以验资账户交易明细为依据，以**银行标准格式出具的，用于反映投资者出资情形的书面证明。 审计类银行询证函回函是**银行接受会计师事务所等以申请人名义询证，以＊*银行标准格式出具的,用于反映申请人在**银行的存款、借款金额以及其他往来事项等信息的书面证明。其他往来事项是指申请人在**银行历史交易、事项形成的除存款以外的其他形式资产、除借款以外的其他形式负债及事务信息。 资金存款证明是**银行接受申请人申请,以＊*银行标准格式出具的，用于反映申请人在＊*银行存款金额信息的书面证明。 事务类证明是**银行接受申请人申请,以＊*银行非标准格式出具的,用于反映申请人在*＊银行历史交易、事项形成的资产、负债及事务信息。 　资金存款证明依照证明时限可分为当前时点资金存款证明、历史时点资金存款证明和时段资金存款证明。 当前时点资金存款证明是用于反映申请人申请时点存款余额情形的书面证明。 历史时点资金存款证明是用于反映申请人在指定历史某日日终存款余额情形的书面证明。 时段资金存款证明是用于反映申请人在指定的历史时间段内每天日终最低存款余额情形的书面证明。 资金证明依照文本格式可分为标准格式中文资金证明、标准格式英文资金证明和非标准格式资金证明。 标