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中国工商银行现金管理业务 中国工商银行现金管理业务 PAGE / NUMPAGES 中国工商银行现金管理业务 中国工商银行现金管理业务 中国工商银行现金管理业务 企业业务 企业服务 结算服务 现金管理 业务归纳 中国工商银行现金管理业务起步于 1998 年，是国内最早推出现金管理业务的商业银行。 经过十年的发展，工商银行依赖发达的网络系统、先进的科技力量、完满的服务系统， 牢牢据有着中国现金管理市场的当先地位， 并已成为全球最具实力企业在中国首选的现 金管理合作伙伴，领跑于中国现金管理市场。 “财智账户”是中国工商银行现金管理服务品牌，凝聚工商银行专业化服务能力， 以富强的资本结算和产品开发平台为后盾， 周密考虑客户多样化的现金管理需求， 为客 户供应从内部现金管理到外面现金流控制，从人民币现金管理到外汇现金管理的全面、 综合化的现金管理解决方案， 帮助企业企业、 政府机构、 事业单位等客户高效管理应收、 应付款，归集、调剂内部资本，实时、正确获取现金流信息，供应多样化投资机遇，提 高资本投资回报率，与客户携手实现财富共赢。 作为中国最大的的商业银行， 中国工商银行不但资本实力雄厚， 信誉卓著， 还拥有 富强的现金管理服务优势： 一、广泛的营业网络：当前，工商银行在中国境内拥有约 16000 家机构，在境外 28 个国家和地区设有近 200 家机构，与 1500 多家银行建立了代理行关系。境外网络已 具规模。 二、先进的科技平台： 中国工商银行拥有中国金融界最先进的计算机业务办理网络， 在国内率先实现全国经营数据的一致、实时办理，技术能力达到国际先进水平。 三、高效的清理系统： 中国工商银行拥有遍布全国、 畅达全球的人民币资本汇划清 算系统和外汇汇款清理系统，实现境内同城、异地本外币资本汇划实时到账。 四、灵便的接入渠道：中国工商银行经过网上银行、电话银行、手机银行、自助银 行，为客户供应多元化的接入渠道，打破时间、空间阻挡，实现 7X24 小时的不中止服 务，为客户供应高度自动化的现金管理服务。 截止 2010 年终，工商银行现金管理客户已打破 50 万户， 稳居国内最大现金管理银 行的市场所位， 领跑同业优势进一步加大。 在客户数量不断增加的同时， 工商银行现金 管理客户质量也居于当先。 2010 年《财富》世界 500 强中的非银行中资企业均与工商 银行睁开了现金管理业务合作， 多家在华大型跨国企业也选择工商银行作为其人民币现 金管理业务的主办银行。近来几年来工商银行连续获取“”（《财资》）、“ ”（《金融 亚洲》）、“ ”（《亚洲钱币》）、“ （《全球金融》）”等国际声威财经杂志评选 的“最正确现金管理银行”、“最正确人民币现金管理银行”、“最正确财资与现金管理银 行”等奖项， 显示工商银行现金管理业务已获取了国际专业机构的广泛认同， 并深得全 球客户赞叹。 作为当前全球市值最大、 客户存款和盈利第一的银行， 中国工商银行正以建设国际 一流现代金融企业为目标， 不断发展进步， 以诚挚的服务与专业的能力帮助全球客户管 理财富、创立财富。 注：本页面供应信息仅供参照， 详细业务以当地网点的通知与规定为准， 最后讲解 权属中国工商银行。 （2011-05-19 1 / 11 中国工商银行现金管理业务 收款服务 中国工商银行亲密结合不同样客户资本运行特点，向客户供应最为适合的收款服 务，协助客户快速归集资本，减少资本在途时间，提高资本使用效率。 1、委托收款 收款人委托银行向付款人收取款项的一种结算方式。 适用于需要收取债务款 项或公用事业性花销的单位和个人。 · 客户依赖已承兑商业银行汇票、 债券、存单等付款人债务证明办理款项的 结算，均能够使用。 · 委托收款在同城、异地均可使用，不受金额起点的限制。 2、代理收款 企业客户能够委托银行代其进行资本收取。适用于所有单位客户。 · 客户应与工商银行签署代理收款协议， 在任一综合网点均可办理同城或异 地收款。 3、即时通 企业客户在工商银行开立账户后， 可在工商银行任一综合网点对该账户进行 资本存取操作，资本划片晌间达成。适用于销售网络覆盖较广的企业。 · 客户能够在全国任意综合网点办理异地现金存入、 异地转账收付业务， 资 金即时入账，当日清理达成。 4、支票直通车 企业客户经过工商银行的支票， 能够实现应付款人资本的实时扣划。 适用于 有大量托进出票的大中型批发中心、经销商、商场等客户。 · 客户经过支票能够实时校验转账支票的真实性， 确定对方账户余额可否足 以支付货款，并马上扣划购货方存款。 5、收款 企业客户能够经过工商银行电子银行的收款平台， 在线提交单笔或批量收款 文件，主动扣收对方账户，实现资本快速入账。适用于所有企业客户。 · 客户可随时或如期经过工商银行网上银