企业网银服务基本功能操作指南.docxVIP

中国银行网上银行企业办事篇根本操纵指南 （查询、对账、转账） 企业网银概述 办事简介 办事渠道 办事功效 办事特色 申请资料 登录步调 根本功效介绍 账户查询（ 今日余额查询、 今日生意业务查询、 签约客户生意业务查询、 历史余额查询、 历史交 易查询） 对账办事（ 对账单查对、 对账单查询） 转账汇款（ 单笔委托、 批量委托、 修改、 复核、 授权、 撤消、 查询、 收款人治理） 企业网银概述 一、办事简介 top 中国银行不停完善客户办事体系、增强产物创新，向各种企业提供金融办事，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的互助同伴。 基于对企业财政高效运作治理需求的深刻理解，以及积聚的全球化现金治理经验，中国银行推出宁静、稳定、笼罩国内外机构网点的网上银行。基于统一的、整合了国内和外洋、小我私家与企业办事的先进的系统处置惩罚平台，为企业搭建宁静便捷的账户治理、资金汇划及投资办事通道，提升企业财政治理效率，促进企业财产与代价增值，助力企业腾飞。 二、两大办事渠道--WEB浏览器和银企对接 top WEB浏览器:企业通过WEB浏览器访问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融办事。 银企对接:企业将ERP或财政系统与中国银行网上银行系统无缝对接后，企业财政人员通过操纵已熟练掌握的自身ERP或内部财政系统，即可享受中国银行网上银行各项企业金融办事。 三、办事功效 top 1．账户治理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号比较、对账等办事，资助企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金治理提供决策依据。 2.转账汇款：企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境内同省、跨省、跨行的对外支付。通过定向账户支付办事，企业还可在转账付款时严格锁定收款人范畴，定向控制资金流向，低落财政风险；通过对私转账汇款办事，向小我私家客户进行单笔实时转账；还可通过境内外币汇划办事，把外汇账户中的资金汇到指定收款人所在的银行账户上。通逾期货出/入金办事，协助客户将期货包管金从期货生意业务所与期货公司之间的互划。 3.代收代付：提供员工人为、报销款项及其他各种人民银行相关划定许可的代发资金的批量委托代发办事；还可为企业主动扣收小我私家应缴用度提供代收便利。 4.跨行现金治理办事：提供跨行账户信息查询及跨行账户资金的实时转账办事。 5.投资理财：提供“定期存款”、“通知存款”，“第三方存管”、“银期转账”，为企业投资理财提供方便快捷的办事通道，助力企业财产增值。 6.资产托管：向资产托管客户提供生意业务指令发送、生意业务信息查询办事，并可批量委托境内和境外生意业务。 7.电子商务：B2C和B2B商户办事资助企业实现在线支付资金的结算以及对商品订单的查询、退货及对账等功效；B2B直付（即买方将货款直接支付给卖方）和B2B保付（即买方先将货款支付给银行，银行在接到商户确认付款指令后再付款给卖方）两种付款方法，资助企业实现轻松、宁静在线采购与结算。 8.信用卡：提供信用卡单笔实时还款功效，及单笔委托、修改、授权、查询、新增收款人和收款人查询功效。 9.国际结算：通过跨境汇款办事，企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境外中行或他行的对外支付。通过外币结汇办事，企业可在线进行外币结汇，包罗经常项目外汇账户及资本金账户结汇、待核查账户结汇等。通过单证办事，实现企业通过网银查询进口信用证、出口信用证及进口代收等业务全流程生意业务信息，同时，向企业提供进口信用证开证、修改在线申请提交及预审办事。 10.电子汇票：实现对电子商业汇票的出票、承兑、背书转让、贴现、质押、包管、追索、提示付款、查询等功效的电子化处置惩罚。 11.境内团体办事：提供“自动汇划”、“主动调拨”、“统一对外支付”、“内部往来治理”、“虚拟现金池”办事，实现团体内部资金的自动归集和灵活调配，方便核算团体下辖企业的资金孝敬，满足团体企业财政会合治理的需求。 12.跨境团体办事：向在中国银行境内、外分行开立账户并有财政会合治理需求的跨境团体客户提供“账户查询”、“转账汇划”、“自动汇划”、“主动调拨”、“内部往来治理”办事。别的，企业还可进行汇率的查询，以及对境外他行账户