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银行监管统计及客户风险监测预警考核自评报告 ***** 银监局： 根据银监局《关于做好ⅩⅩ年监管统计及客户风险监测预警 考核自评工作的通知》 的要求， 我行领导组织相关人员进行了自 查自评，现将自评情况报告如下： 一、加强领导、精心组织 我行组成了由董事长为组长， 行长、 监事长为副组长， 相关 业务部室负责人为成员的自评工作领导小组， 对监管统计及客户 风险监测预警考核自评工作进行开展， 董事长对自评工作非常重 视，为了切实抓好该项工作的落实，亲自部署、亲自过问、亲自 协调、 亲自督办， 同时要求我行相关业务部室切实发扬团结协助 精神， 明确各自职责， 积极动员， 根据考核内容， 逐项认真自评。 二、监管统计及风险监测统计制度执行情况 (一 )为加强我行监管统计及风险的识别、评价和预警，有效 防范金融风险， 根据《中华人民共和国统计法》 、《统计违法违纪 行为处分规定》 、《商业银行资本管理办法》 等法律、 法规和规章， 依法进行金融统计监测风险工作，坚持实事求是。 (二 )贯彻执行银监局制定的金融监管、客户风险统计制度， 并接受银监局的监督、检查。 (三 )及时收集、整理，编制统计数据和报表、资料，依法向 银监局报送。 (四)掌握全面、准确的风险信息，制定符合实际需要的风险 管理战略和政策。 - 1 - (五 )集中对我行的结算账户进行清理核查，按人行相关规定 报送资料， 有效的监管了我行客户资料的真实性， 抵御了风险的 存在。 (六 )定期不定期对全行的整体信用风险、市场风险、操作风 险进行监测、预警。 (七 )分析、评价全行整体风险状况，定期向监管部门报送相 关报表和报告。 三、统计违法、违规行为及其查处情况 通过对上报银监局统计数据的自我检查， 没有发现下列统计 违法行为。 (一 )不存在利用统计造假表、做假账； (二 )不存在拒报、瞒报、伪造、篡改统计数据； (三 )不存在超越权限、擅自公开发表统计调查或者变更统计 制度； (四) 不存在未经批准擅自组织实施统计调查或者变更统计制 度； (五 ) 不存在对拒绝、抵制篡改统计资料或编造虚假数据的统 计人员进行打击报复； (六 )不存在其他严重的统计违法行为。 四、客户风险统计信息应用及应用情况报告 (一 )客户分险信息对指导信贷风险防范起着至关重要作用， 如对行业的划分， 明确了贷款的投向。 对客户信用进行了五级划 分，对它们的授信情况进行了客观的分析。 - 2 - (二 )对最大十家贷款客户情况进行分析，更好的降低了贷 款分险系数，从而有效的进行风险防范。 (三 )对存在异常的数据。如总资产、总负债、授信总额及 贷款余额为零或其他异常（如超大数据等） 、存在异常的无证件 客户。境内注册的企业一般不应是 “无证件 ”客户，对 “无证件 ”客 户应严加审核、 本期报送的大客户数、 违约法人客户数和违约个 人客户数与上期相比增减是否异常、大客户的基本信息是否完 整。包括股东、主要关联企业、贷款担保情况、上市情况和预警 信息等、客户名称是否规范。 客户名称应与公章完全一致。 特别 注意名称中是否为简称及含有 “* ”、