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单用途商业预付卡管理办法 （征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为加强单用途商业预付卡管理，防范资金风险，促进反腐倡 廉 , 根据《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规，制定本办 法 . 第二条 商业企业在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务 , 适用本办法。 本办法所称商业企业是指从事批发和零售业、住宿和餐饮业、 居民服务和其他服务业、商务服务业的企业法人。 第三条 本办法所称单用途商业预付卡是指商业企业以预收款 形式发行的，在本企业 ( 集团）或同一品牌连锁企业兑付商品和服务的 信用凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡，以及以密 码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。 本办法所称集团是指由同一企业法人控股的企业法人联合体。 本办法所称品牌连锁企业是由品牌授权主体授权开展直营连锁经营的 企业法人联合体 . 本办法所称单用途商业预付卡不包括用于一次性兑付 200 元以 下指定商品或服务的预付卡。 第四条 本办法所称单用途商业预付卡业务包括预付卡发行、 受理、服务、资金结算和管理等。 第五条 本办法所称记名卡是指发卡企业预付卡业务处理系统 中记载持卡人身份信息的单用途商业预付卡 ; 不记名卡是指发卡企业预 付卡业务处理系统中不记载持卡人身份信息的单用途商业预付卡。 第六条 本办法所称发卡企业是指发行单用途商业预付卡的商 业企业。 第七条 本办法所称重点发卡企业是指：年营业收入批发和零 售业在 5000 万元以上， 住宿和餐饮业在 2000 万元以上， 居民服务和其 他服务业、商务服务业在 500 万元以上 , 以及工商注册登记不足一年、 注册资本在 1000 万元以上的发卡企业。 第八条 本办法所称集团控股企业是指年营业总收入 5 亿元以 上、统一实行单用途商业预付卡资金结算和管理的集团的控股企业法 人。 第九条 本办法所称预收资金是指发卡企业通过发行单用途商 业预付卡所预收的与预付价值对应的货币资金。 第十条 各级商务主管部门负责对所辖行政区域内发卡企业开 展单用途商业预付卡业务进行监督管理。 第二章 备案登记 第十一条 发卡企业按照属地管理原则 , 在开展单用途商业预 付卡业务 30 日内向工商注册地的商务主管部门办理备案登记。重点发 卡企业向地市级商务主管部门备案；非重点发卡企业向县级 （或直辖市 地市级 ) 商务主管部门登记 . 集团控股企业向工商注册地的省级商务主管部门备案。 第十二条 发卡企业书面备案登记程序如下 : （一）发卡企业可到备案登记机关领取《备案登记表》 ( 样式 附后) ，或通过商务部政府网站（ ) 下载 . （二）发卡企业按《备案登记表》要求填写相关内容，并确保 所填写内容完整、准确、真实；同时认真阅读《备案登记表》背面的条 款，并由企业法定代表人签字、盖章。 （三) 发卡企业向备案登记机关提交如下备案登记材料： 1. 《备案登记表》； 2. 《企业法人营业执照