柜员现金箱管理.pptx

柜员现金箱管理二、现金调拨管理一、柜员现金箱管理四、违规处罚条例五、残缺、污损人民币及假币管理三、监管检查规定一、柜员现金箱管理：基本概念（一）基本概念 柜员现金箱是指柜员在ABIS 中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。柜员现金箱还包括贵金属箱。柜员现金箱存放物品范围：1、本外币现金、2、重要空白凭证，3、有价单证，4、印章，5、收缴的假币，6、抵质押的有价单证，7、未作废、待客户领取的吞卡卡片、8、保险柜钥匙，自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K宝也可入柜员现金箱保管；9、此外，经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。一、柜员现金箱管理：基本规定（二）基本规定 1. 柜员现金箱实行“一日两碰箱”。 1.1 营业前柜员只检查现金箱（袋）箱体及锁具的完整性， 1.2中午休息前，柜员必须检查现金实物与ABIS中柜员现金箱余额是否相符； 1.3日终签退前，柜员必须详细核对现金实物与当日“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符；日终签退前柜员还必须将柜员现金箱内的有价单证数量、号码和面值与ABIS账务记录及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，将重要空白凭证与当日“柜员日终平账报告表”凭证余额及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，将假币与ABIS账务记录核对相符，将贵金属与表外账及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，清点印章个数，并将其他物品核对齐全。未清点钞.mp4G:\未清点钞.mp4培训未清点钞.mp4未清点钞.mp4未清点钞未清点钞.mp4.mp4一、柜员现金箱管理：基本规定2.中午轮班交接柜员“碰箱”制度的执行。实行中午轮班的，中午下班柜员在早晨上班前应检查现金箱（袋）箱体及锁具（封签）的完整性，中午下班前按日终时“碰箱”规定进行碰箱；中午上班柜员在中午上班前应检查本人现金箱箱体及锁具或钞袋锁具（封签）的完整性，日终下班按日终时“碰箱”规定进行碰箱。一、柜员现金箱管理：基本规定3.主管卡把审核制度的执行。对于当值主出纳柜员现金箱，每次“碰箱”检查时运营主管或运营主管授权人都应对现金大数卡把审核；对于其余柜员现金箱（袋），仅在日终“碰箱”时，运营主管或运营主管授权人对现金大数卡把审核，将柜员现金箱内的有价单证数量、号码和面值与ABIS账务记录及相关登记簿核对相符，将重要空白凭证与“柜员日终平账报告表”凭证余额及相关登记簿核对相符，清点印章实物。双人现场当面加卡封签或加双锁。4.营业期间柜员的现金原则上应放在柜员现金箱、保险柜或工作台抽屉中保管主出纳现金放置.mp4G:\培训主出纳现金放置.mp4，并放置于监控范围内。营业休息期间和日终后，柜员现金箱由柜员本人和运营主管或运营主管授权人双人上双锁，钥匙各自妥善保管不得移交或交于他人保管。一、柜员现金箱管理：基本规定5.柜员临时离柜（柜员未离开营业场所），应将现金、重要空白凭证、有价单证、印章及其他应存放物品入柜员现金箱上锁保管，柜员现金箱应放置于监控范围内。柜员离开.mp4G:柜员离开.mp46.柜员临时离岗（柜员离开营业场所），运营主管或运营主管授权人应对柜员对现金箱内的现金、重要空白凭证、中午离柜未检查重空现金未入箱.mp4G:\培训中午离柜未检查重空现金未入箱.mp4有价单证及其他应存放物品进行账实核对，核对相符、齐全后，茶花路离开未卡把.mp4G:\培训茶花路离开未卡把.mp4由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后入保险柜或交由其他柜员代保管未当面交接.mp4G:\培训未当面交接.mp4。主出纳.mp4G:\培训主出纳.mp4柜员现金箱入保险柜保管的，保险柜应放置于监控范围内，并由运营主管或运营主管授权人及指定柜员双人上双锁，柜员现金箱钥匙、保险柜钥匙应由各自妥善保管；柜员现金箱交由其他柜员代保管的，柜员现金箱应放置于监控范围内。 一、柜员现金箱管理：基本规定7.营业终了次日继续当班柜员的柜员现金箱整把现金缴存主出纳，辅币和残损币可留柜员现金箱保管，各币种余额应分别控制3万元人民币等值金额以内。一、柜员现金箱管理：箱包交接1、箱包领入 一、柜员现金箱管理：箱包交接2、箱包上缴 一、柜员现金箱管理：箱包交接3.3 审核要点： 3.3.1随车业务员身份认证。 3.3.2是否为本机构箱包（袋）。 3.3.3箱包锁具是否完好。编号、数量是否与《箱（包）交接登记簿》相符。箱包交接.mp4E:\培训箱包交接.mp4茶花早上箱包交接.mp4E:\培训\20130