投资项目风险控制管理办法.docx

. . Word Word 资 料 XXXX 投资有限公司 投资项目风险控制管理办法 文件类别：管理办法 文件编号： HYTZ-BF-FK 撰写单位：投资公司版 本： A-00 发行日期： 2015 年 5 月等级：□ ■一般 编制： 审核： 审批： 核准： 文件修订单 文件名称：投资项目风险控制管理办法 序号 修订条款 修订容 签名 日期 1 2 3 4 5 6 7 8 9 目 录 . . TOC \o 1-1 \h \z \u 第一章 总则 2 第二章 主要风险类别 4 第三章 风险控制组织体系及职责 5 第四章 风险控制流程 7 第五章 风险控制措施 8 第六章 附则 9 第一章 总则 第一条 为规公司投资业务的风险管理，建立规、有效的风险控制体系，提 高公司的风险识别和防能力，保证公司投资业务稳健持续运行，提高投资效益与效率以及投资管理水平，根据公司《章程》等有关规定，制定本制度。 第二条 公司风险是指未来的不确定性对公司实现投资目标的影响。 风险控制是指公司围绕集团公司的整体经营战略和经营目标，结合投资理念和投资标准，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系， 培育良好的风险管理文化以及全员风险意识，从而实现风险控制总体目标的一 系列行为。 第三条 公司风险控制的总体目标 1、有效防、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失控制在最小，为公司持续经营提供安全保障。 2、逐步采用科学统一的风险量化法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的有效管理。 3、提高公司的投资效率和效益，树立和维护公司的声誉和品牌。 第四条 公司风险控制应遵循的原则 1、全面性原则：风险控制应做到投前、投中、投后控制的相统一，并实行全员和全过程相结合的风险控制体系。 2、持续性原则：风险控制是一个由投资目标设定、风险识别、风险评估、 风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程。 3、独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并落实到投资业务活动的全过程。 4、有效性原则：风险控制制度应成为全员格遵守的行动指南，任员工不能拥有超越制度或违反规章的权力。同时风险控制应与公司投资目标、投资规模、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效益的相统一。 5、审慎性原则：风险控制的核心是有效防各种风险，因此，公司一切投资业务活动都要以防风险、审慎投资为基本出发点。 第二章 主要风险类别 第五条 根据公司投资业务特点， 面临的主要风险有： 投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类。 第六条 投资风险，是指公司实施投资的过程中，可能导致投资损失或无法 达到投资预期回报率的各种风险。该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、投资实施、投后管理和投资退出等各个投资流程与环节中，包括项目（企业）风险、投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。 1、项目（企业）风险：指项目企业成长和发展过程中本身具有的不确定性， 包括技术风险、经营风险、财务风险等。 2、投资分析风险：指项目筛选、尽职调查过程中，由于尽职调查不彻底、评估法不合理等原因，不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风险。 3、投资决策风险：指项目投资决策过程中，由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、知识结构不全面等原因，造成决策失误的风险。 4、项目管理风险：指项目投资后，在组织实施和投后管理的过程中，由于 跟踪管理不到位，无法及时发现不良迹象并采取有效措施进行控制的风险。 5、项目退出风险：指由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退出的风 险。 6、管理风险：是指公司投资战略规划、投资结构、管理制度、组织架构设置等不完善、不科学。从而给公司投资业务的运作带来的风险。 7、市场风险：是指由于投资行业竞争加剧， 或者宏观经济状况发生变化 （如 利率变化、经济期变化等）导致公司发生投资损失或者投资回报率下降的风险。 8、政策风险：是指由于相关法律法规及政策发生变化，给公司经营带来的风险。 9、道德风险：是指公司员工出于自身利益，或者自律性差、责任心不强等原因，利用信息不对称优势，损害公司及客户利益的风险。 10、信誉风险：是指具有重大不利影响的突发事件对公司声誉造成的损害， 从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。 第三章 风险控制组织体系及职责 第七条 公司风险控制体系由集团公司董事会及投资决策委员会、风控部、法务部、公司评审会、正副总经理、投资经理等组成。 第八条 投资经理、投资业务部门为风险管理第一防线；风险责任人、法务 负责人、正副总经理、公司评审会为风险管理第二防线；集团董事长及投资决策委员会为风险管理第三防线。 第九条 集团董事会在风险控制面的主要职责： 1、确定