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浅谈中国农业银行合规文化建设 浅谈中国农业银行合规文化建立【三、如何加强合规文化建立〔一〕要努力建立和完善合格的“规〞。有效的合规风险管理机制是农业银行构建全面风险管理体系和有效内部掌握机制的根底和核心。建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的规。在农行股份制改革的背景下，农业银行自身的公司治理、企业文化、组织构造、进展战略、人力资源、目的市场需求和竞争环境、业务冗杂程度、绩效考核和鼓励机制等因素必需与市场竞争的客观需要相匹配。假如这个规本身不充分、不系统或者没有得到准时修订，就会使农业银行在在管理上预埋有潜在风险。〔二〕要将合规文化理念浸透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的训练要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。促进员工娴熟把握合规学问，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程掌握、外部检查、员工自律三者有机的结合，并严查问责，破除“法不责众〞，实行刚性约束，以逐步削减各类不应有的合规风险。〔三〕要用依法合规文化构筑预防案件的防线。全国金融系统发生的案件说明，金融业违规违纪行为屡禁不止，违规员工的共性就是缺乏法律法规学问、缺乏对违法犯罪后果的认识。因此，农业银行要用依法合规文化构筑预防案件的防线，培育员工强化树立“四种意识〞，做到“三个加强〞。四种意识：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭阅历办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，仔细执行各项规章制度；三是监视意识，员工相互之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的根底上，形成自觉监视、养成互相监视的风险管理习惯；四是保密意识。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不管是否造成经济损失，都要根据有关规定进展相应惩罚；二是加强工作作风建立，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的坚固防线。三是加强培训。要通过肯定方式对全部岗位人员进展岗前合规培训，促其充分理解和把握各项规章制度，对那些不称职员工，决不能迁就照看，为风险隐患预留空间。〔四〕合规文化建立必需以人为本。人是各种社会理论的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品德有着挺直的联络。首先要建立“人人有责〞的合规文化。由于农行内部风险存在与各个环节、各个部门，作为农行员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上有效防范合规风险。员工应将合规文化建立与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识浸透到自己的工作中。其次要增加员工执行力。合规的“规〞要在理论中得以贯彻执行，必需通过有效的鼓励机制，对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者赐予爱护、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏向或偶尔失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任，使整个团队形成合规荣耀，违规可耻的工作气氛。总之，合规文化建立的过程，就是把规章制度内化为员工道德信念和自觉行动的过程，就是实现由“要我执行〞到“我要执行〞、由“要我合规〞到“我要合规〞飞跃的过程。只有将制度执行力抓实抓到位，农行的内控管理才能真正到位，农行的根底管理才能再上新层次，农行的企业文化和合规文化才能到达新的更高的境界。