国内商业银行拥有金融牌照现状及各类金融牌照价值对比分析.docxVIP

国内商业银行拥有金融牌照现状及各类金融牌照价值对 比分析 不同的牌照因其稀缺性、政策导向、业务范围、协同效应以及业务属性等原因 而呈现明显差异，相对而言各类牌照的价值排序依次为信托（几乎全牌照）、 保险（和商业银行经营理念一致且客户资源丰富）、证券（可以从事证券经纪 与保荐等带来大量客户的资本市场投行与中介业务）、金融资产投资和金融资 产管理（加快资产流转与寻找优质资产以及政策倾向性比较明显）、理财子公 司或基金（发展高净值客户与私人银行业务以及实现轻型运营） 、消费金融（可 弥补零售业务的短板）以及金融租赁（可弥补跨区域运营的不足）等。 整体上来看，信托、基金与理财子公司等三类牌照的特征比较相似（也包括其 它资管牌照），即以表外业务为主、资产负债率比较低。诸如保险、银行、消 费金融、AMC、AIC、金融租赁等则以传统利差收入类业务为主，而券商则主 要以经纪类业务、承销与发行类业务、财务顾问等为主。 一、国内商业银行拥有的金融牌照现状梳理 （一）整体情况 1、目前共4607家银行业金融机构法人（截至 2019年底） （1）根据银保监会 2020年3月24日发布的《银行业金融机构法人名单》， 截至2019年12月，我共有4607家银行业金融机构法人。其中，国有大行 6 家、股份行12家、开发性银行 1家、政策性银行 1家、住房储蓄银行 1家、 外资法人银行 41家、城商行134家、农商行1478家、村镇银行1630家、 农村合作银行 28家、农信社747家、农村资金互助社 44家、贷款公司7家。 （2 ）另有金融资产管理公司 4家、信托公司 68家、消费金融公司 24家、汽 车金融公司25家、金融租赁公司 70家、财务公司 224家、货币经纪公司 5 家、其它金融机构 23家。 这里的其它金融机构主要包括金融资产投资公司 5家、理财子公司9家、百信 银行、中信保、中信登与中债登、汇达资产托管、中国外汇交易中心、上海黄 金交易所、建信养老金管理、山东省城市商业银行合作联盟等。 2、 目前共240家保险机构法人（截至 2019年底） （1）根据银保监会 2020年3月24日发布的《保险机构法人名单》，截至 2019年12月，我国共有240家保险机构法人。其中包括 14家保险集团（控 股）机构、88家财险公司、74家寿险公司、12家再保险公司、8家养老保险 公司、7家健康险公司、26家保险资产管理公司 3、 目前共262家券商和基金管理机构（截止 2020年5月，不含子公司） 根据证监会披露的信息，截至 2020年5月，我国共拥有133家券商、129家 公募基金管理机构（其它还包括一些具有公募基金资质的非基金公司）。此外 券商和基金公司还有一些子公司，如 19家券商资管子公司、 79家基金子公司 等。 （二）商业银行控股非银金融机构：隶属于银保监会管辖体系（ 111家） 1、45家银行拥有金融租赁牌照：地方性银行合计 32家、城商行22家 70家金融租赁公司中有 45家为商业银行控股。 其中国开行控股 1家、国有大 行控股4家（无中行和邮储银行）、股份行控股 8家、城商行控股 22家、农 商行控股10家、四大 AMC控股3家（无东方资产）、其它类型企业控股 21 家。 辻用焰 辻Hl? ? hi its a 国平行tU 40* 天si leo.ot 北片 ao.oo 上海 tti.M A lfi.fr lOt. 交熔盘議君佶 上矗 140.00 交总tfi存100% 上等 40. M 启高诅行IOC* 民牛令料羽苗 j：.n Rtl?讦別TE空“北苻诙■昇itt!f=F茂昇-■：* = 武汉 M.00 丸丸媒行go-it汉祈总建1R投烫丹反粟M箕、武兄再取电交色塞说刑 兴1￡眼仃1M? 上迤 ￡0.9C #fetfl^6L 中si-.上1C. 17,- iom 中低去曲对常 做闖 中65弗行lbw 二?-任抠嫁规氏」亘 舟山 30.00 曲商頤行3吐、浙匸皆金ii拽虛 於，丹11苛羊疔合开菽没潦2贰 KS? 3LM) 6L G^. ?力劭輕張初比京帀日買￡ %车習17.7^ 辽跖工狀戦壇 总束 辽无交通悽矍§、肖宦行巩血*迁苏揭？■大祈14^13 业井主融榄赞 utns 加価 店工壬粮竹门“取亍團敦逹试宴圧工槿：E 洛阳 00 淆阅隈打i；.xn^塔P0中沽車工机flMg中噪塔托】阿。 岫需廿 盘寡 如.W ：=■东芫巴*匸岸再：氏圧；：丁才“口吞豆丘和匸匸唱：厲 耳后金融柯舊 宁戒 20. g 宁号用行：肚； 耐F还敲祖负 馬魚 40. W 江冉惘仃：1 =*、J再風UMR赁算第 二出土 長 ■ K 20. 20 HBII-fl. 7?t、ftaj KlkSS io. 琢州壬处轉腔 靜卅 15.00 笳州川行倔■.需州广配嘩郭烦曲