四川省小额贷款公司筹建变更申请资料内部指引.docxVIP

— PAGE \* Arabic 1 — 四川省小额贷款公司筹建变更申请资料内部指引 四川省小额贷款公司筹建、变更申请资料内部指引  为了加快全省小额贷款公司扩大试点工作，进一步明确工作流程和各级部门职责，规  范审查工作的要件材料和标准，提高审查工作的规范性和可操作性，根据《四川省小额贷款公司管理暂行办法》（以下简称管理办法）及相关制度规定，制订内部指引如下：  一、设立小额贷款公司的条件。  （一）基本条件。  1、出资人、发起人符合《管理办法》及相关文件的规定。  2、注册资本来源应真实合法，并全部为实收货币资本。一般县(市、区)小额贷款公司  注册资本不得低于1亿元，国家级、省级贫困县和地震极重灾县不得低于5000万元，老少边穷地区可以放宽到3000万元。  3、适当扩大小额贷款公司试点的规模和数量，经济条件较好的县（市、区），可以设  立1家以上的小额贷款公司。成都市锦江区、青羊区、金牛区、武侯区、成华区、高新区  设立第2家（申报顺序以成都市主管部门的认定为准）以上的小额贷款公司，注册资本不低于1.5亿元。  4、对上市公司、行业龙头等有实力的企业参与设立小额贷款公司，同等条件下优先  考虑。  （二）高管条件。  1、大专以上学历  2、无犯罪记录，无不良信用记录。  3、一家小贷公司至少应有三人以上从事过五年以上金融工作的高管。  、不得兼职担任小额贷款公司董事长、监事长及高级管理人员。4．  （三）营业场所。  1、有固定的营业场所（自有场所或租赁场所）。  2、能够满足正常开展业务的需要。  3、具备稳定提供信贷窗口服务的条件。  二、筹建小额贷款公司申报资料。  1、目录。  2、小额贷款公司筹建审查审批表（附件一）。  3、县（市、区）人民政府的初审意见。  4、市（州）人民政府的审定意见（附件二）。  5、设立小额贷款公司申请书。内容至少包括：公司名称（公司的名称应分别明确规  范为：××（县区行政区划）××（字号）小额贷款有限责任公司或××（县区行政区划）××（字号）小额贷款股份有限公司）、性质、当地经济和金融发展情况以及小额贷款需求分析，筹建小贷公司的可行性研究，主发起人情况介绍、筹备小组成员和联系方式；6、出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，  遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；  7、发起人(出资人)协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议，内容包括总  则、经营宗旨、机构性质、名称、营业场所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人(出资人)入股金额和占总股份比例、发起人(出资人)权利和义务、主动声明关联入股的义务。  全体发起人(出资人)应在协议书上签名盖章（加盖手印）。  8、股东基本情况资料。  股东名册，内容包括全部股东名称、地址、出资额和出资比例，联系方式。其中，——．  法人股东注明单位名称、法定代表人姓名、注册地址；自然人股东注明姓名、籍贯、现居  住地、身份证号码、联系方式。  ——法人股东提交简介（含成立时间、实收资本、主营业务、过去和目前主要经营的  项目及发展趋势等）、经年审的工商营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件以及经审计的近两个年度财务会计报告（附会计事务所营业执照复印件）、公司章程、人民银行信用报告。  ——自然人股东提交个人简历（附件三，含自由职业和个体、经商等详细经历）、身  份证复印件、人民银行信用报告、公安机关出具的无犯罪记录。  ——自然人股东提交证明其出资能力的证明材料。  （1）自然人股东在企业拥有股份的，提供其股权证明材料（如章程）及企业最近一  期经审计的年度财务报表；个体经商、承包项目或自办企业的，提供经商详细情况，该项目或企业的经营情况；在企事业单位担任工作人员的，提供收入证明。  （2）市（州）主管部门出具的核查报告（附件四）或律师事务所出具的关于出资人  出资能力及出资来源合法性的法律意见书（附件五，要求祥细叙述每位出资人的工作、收入情况，与其出资额能够相互匹配）。  核查报告或法律意见书在对出资来源出具意见时，均应明确表述：全体出资人出资来  源合法，不存在以借贷资金、集合他人委托资金入股的情况。  ——自