深度解析MMM的庞氏骗参考.pdfVIP

宏皓：深度解析 MMM的庞氏骗局 今年 1 月，银监会、工业和信息化部、 人民银行和工商总局发出提示称， “MMM 金融互助社区”及类似主体不具备合法资质且运作模式具有非法集资、 传销特征。 此类运作模式违背价值规律， 投资风险巨大， 资金运转不可长期维系， 一旦资金 链断裂，投资者将面临严重损失。 四部委提示广大公众切实提高风险意识和法律 意识，认清相关平台欺诈本质，自觉抵制参与，勿要贪恋非法获利，维护自身财 产安全。同时表示，按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责 任自负；参与传销属于违法行为，将依法承担相应责任。 MMM金融互助社区等网络投资平台，打着“金融互助”的旗号，却以非法集 资、传销的模式运行。银监会、工业和信息化部、人民银行和工商总局已发出提 示称这种投资方式扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。 但是，近日有投资者反映， MMM平台在“冻结”一段时期后再度开放运行，且在 近期又被“冻结” ，投资者需要继续投资 10 倍的金额，才可以赎回原先的投资。 事实上， MMM并非“中国创造”，它来源于俄罗斯，并已被定义为“俄罗斯 史上最大金融诈骗案” 。1994 年，马夫罗季兄弟三人在俄罗斯创立 MMM股份公司， 注册资金仅为 10 万卢布（当时约合 1000 美元）。他们在俄罗斯几乎所有知名媒 体投放广告，以高额回报为诱饵，吸引投资者。 4 个月后，每股价格已经炒到 3 万多卢布。同年 7 月，俄罗斯政府发表声明，质疑 MMM承诺的高额回报，宣布不 保证投资这家公司的安全性。 MMM公司股价随后急剧下跌， “金字塔”崩溃， 1997 年宣告破产，投资者血本无归。按俄罗斯新闻社估算，马夫罗季三兄弟创建的 MMM公司骗走了 500 万名投资者资金，牟利达 15 亿美元。 2007 年，马夫罗季被 捕，被判处 4 年 6 个月有期徒刑。如今刑满释放，在中国重操旧业。 4 月 8 日，MMM金融平台突然被“冻结” 。“冻结”和“重启”都是 MMM平台 的术语，指的是上一个阶段的所有本金和收益全部清零，这种清零是永久性的。 因此，一旦平台冻结，投资人之前的所有本金及奖励（它们被叫做“旧马夫罗” ） 都无法自由支取。然而冻结并不影响系统运行，在“旧马夫罗”冻结后，所有用 户依旧可以购买“新马夫罗” 。 据分析 MMM可以在中国正常运转， 这与 MMM的暗箱运作模式有关， 其在大陆 并没有注册实体， 也没有固定的办公场所， 连服务器都放置在海外， 公安机关根 本无法介入调查。 MMM就像个影子一样存在，根本无从下手。如今， MMM的运作 方式也被内部员工曝出。 1、MMM运营团队 对外宣传： 马夫洛基运营 4 年项目， 亲自引领公司在中国区开辟市场， 进行 第二次金融革命！ 真实情况：浙江金华原来做资金盘的这个团队引进马夫罗概念， 在中国起盘 进行所谓互助社区进行诈骗！ 2、MMM操盘人的利益赚取方式 对外宣传： 开始的时候是这样定的， 只是提供一个互助的平台， 公司不收取 任何费用， 因为玩家的资金是从一个玩家到另外一个玩家， 公司不接触资金， 后 来满满的有团队的领导人在推广项目的时候帮想出了几个极好的说辞， 有说是因 为网站点击量可以赚钱，有说是因为可以赚领导奖