加油卡管理业务流程.docxVIP

4.10加油卡管理业务流程 业务目标 经营目标 保证加油卡系统正常运行。 稳定和扩大客户群。 提升加油卡充值和消费量。 保证资金结算流程顺畅和资金安全。 财务目标 核算规范，确保销售收入及预收账款的真实、准确、 完 整。 3-1 保证加油卡系统的各项数据与财务数据的一致性。 合规目标 32 符合国家税收、金融及物价政策有关规定及股份公司内部规章 制度要求。 防止其他单位利用加油卡为个人套取现金。 1 1-1 业务风险 经营风险 1.2 加油卡系统各类故障引起客户投诉和纠纷， 影响股份公 司声誉° 加油卡客户群流失° 加油卡系统各类故障导致扣款额与实际付油量不符，以及 清户、挂失换卡时多退款给客户，造成资金损失。 缴存公司银行账户的现金充值额少于客户实际支付充值额， 造成资金损失。 2财务风险 多记或少记预收账款和收入。 加油卡系统各类故障以及数据上传得不到保证而导致卡账与卡钱 包不匹配，造成财务数据不实和资金损失。 3合规风险 违反税收、金融及物价管理法规及股份公司内部规章 制度要求， 受到处罚。 利用加油卡为个人套取现金，损害股份公司形象。 三、业务流程步骤与控制点 卡片管理 油品销售事业部设立制卡中心，由市场信息处、零售管理处负 责管理，对省（市）分公司卡片管理工作实 施监督。依据《中国 石化加油卡密钥管理系统章程》，加强对加油卡密钥系统的安 全管理，防范加油卡业务风险。各级