公司流动资金借款管理办法.docxVIP

PAGE 1 公司流淌资金借款管理方法 　　公司流淌资金借款管理方法　　第一条 借款对象仅限于本公司所属全资、控股子公司（以下简称子公司），严禁向控股股东及其他关联方直接或间接地供应资金。　　第二条 借款用途：仅限于流淌资金借款。　　第三条 借款额度：单笔借款不超过2000万元。　　第四条 借款期限：单笔借款期限最长为一年。　　第五条 资金占用费率：参照最高银行同期贷款利率。　　第六条 借款程序：　　1、申请借款的子公司向集团公司分管副总经理室提交借款申请书，申请书中写明资金用途、借款额度、借款期限、资金占用费率、到期归还的本金及资金占用费总额等内容，并附具体的资金使用方案和还款方案。借款申请书需经借款公司第一负责人亲笔签字，并加盖公司印章。　　2、副总经理受理借款申请书并提出意见,经班子会议审议后,由集团公司总经理在借款申请书上签署最终意见。　　3、对最终通过的借款申请，由集团公司财务处办理借款的相关手续。　　第七条 借款公司必需设立特地的借款账户，在专户内专款专用。在借款期间内，借款公司向分管副总经理提交借款使用状况报告。　　第八条 借款公司应在借款到期日向集团公司财务处按时足额归还借款本金，同时缴纳资金占用费。　　第九条 借款公司如需展期，应在到期前五日向集团公司分管副总经理提交展期申请，展期最多不超过三个月，且每笔借款最多只能展期一次。对于在借