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金融与投资 高一（3）班研究性学习课题研究报告 第一页，共十七页。 研究背景 目前国际金融形势不容乐观， 2008年金融危机余波未了，而目前我国通货膨胀压力也极大。世界经济将会何去何从，前景仍旧不甚明朗。 第二页，共十七页。 目的和意义 作为中学生的我们，有义务去关心国际金融形势，了解国际金融背景，知道什么是金融与懂得如何去投资，从小做起，对金融方面有一个更深的认识，也可以为以后的工作提供一个思路。 第三页，共十七页。 任务分工 摘要，研究背景，任务分工，活动时间安排：刘言 目的意义，研究方法：葛一凡 研究过程，致谢：陈葛舒逸 幻灯片制作：管鼎 总结报告及附录：苏小博 李雨韵 周淳伟 表一，表二：韩旭 表三，表四：韦笑 第四页，共十七页。 研究过程 1、小组讨论活动方式，目的 2、决定到中国建设银行进行研究调查 3、小组分工讨论 4、合作完成书面方案 5、制作PPT 6、准备以演讲的形式进行最终的成果展示。 第五页，共十七页。 研究学习金融与投资能够让我们认识到经济对我们生活所产生的重要作用，让我们更早的接触到这个社会，也让我们从这里更加透彻地了解金融投资的含义及其分类，让我们更加清晰更加全面的分析评判任何一种金融投资产品（如股票、债券、 基金等）的利与弊，从而帮助我们选择合适的投资方式，为我们以后的生存与发展奠定了基础。 第六页，共十七页。 研究过程 为了更加透彻地了解金融与投资这个研究话题，我们研究小组在寒假中去了中国建设银行进行了研究调查 首先，我们听银行的工作人员讲解了金融投资与实物投资的关系： 第七页，共十七页。 （一）区别 第一，投资主体不同。实物投资主体是直接投资者，也是资金需求者而金融投资主体是间接投资者，也是资金供应者 第二，投资客体或者说对象不同。实物投资的对象是各种实物资产而金融投资的对象则是各种金融资产，如存款或购买有价证券等 第三，投资目的不同。实物投资主体进行实物资产投资，目的是从事生产经营活动，获取生产经营利润，而金融投资主体进行金融资产投资，目的在于金融资产的增值收益 第八页，共十七页。 （二）联系 投资媒介物或者说投资手段相同。实物投资与金融投资都是对货币资金的运用，即以货币作为投资手段或媒介物，只是对象物及目的不同。因此，金融投资总量和实物投资总量同属于全社会货币流通总量的范围，二者均为社会货币流通总量的重要组成部分。 此外，金融投资的收益也来源于实物投资在再生产过程中创造的物质财富。 然后我们向他询问了金融投资的分类，了解了它们的利与弊 据了解，金融投资就其方式、方法、时间、收入等而言，可以分为若干类型。 第九页，共十七页。 （三）投资的种类与划分 （一）按融资方式划分：1．直接融资 2．间接融资 （二）按投资时间长短划分：1．长期投资 2．短期投资 （三）按收入性质划分（金融投资的主要目的是获取收入，但证券种类很多，因其性质、期限等因素各不相同，因而其收入的高低和支付方式也有所不同，归结起来有两类。）：1．固定收入投资 2．非固定收入投资 然后他向我们介绍了金融投资产品 ：国内国际上主要的金融投资产品有：基金，股票，债券，黄金，外汇，期货，权证，理财产品。 第十页，共十七页。 举例 (一)基金：基金的种类也不外乎几种：股票型、混合型、债券型、货币型等等。 特点为：1、集合理财、专业管理。 2、组合投资、分散风险。 3、利益共享、风险共担。 4、严格监管、信息透明。 　5、独立托管、保障安全。 第十一页，共十七页。 （二）股票：我国上市公司的股票有A股、B股、H股、N股和S股等的区分。这一区分主要依据股票的上市地点和所面对的投资者而定，成为新的投资热点。目前，我国拥有上海和深圳两个证券交易所。 第十二页，共十七页。