寿险理财顾问式营销训练系统介绍.pptVIP

意外基金的建立，只能建立在保险公司，放在银行、股票都市是错误的。 养老金的问题： 我存在银行好了， 我买股票 我购买基金 你的利率太低了等等。 一个储蓄帐户的成功与否，与利息没有关系，过去如此，将来也如此！ 成功决定于存储，决定于一套将钱存进去的系统化方法--而且将钱保存在那里。 心理因素：核心是价值引力在发挥作用。 人们不愿意失去，所以就要不断的继续； 养老保险的退保，对客户的损失是巨大的！ 客户不愿意失去，所以达到了强制储蓄的作用。 ? 平均成本法 另外一个降低风险的方法是平均成本法 平均成本法：在固定的时间间隔，投资固定的金额，不管市场是上升还是下降 使用每个月定期进行投资，能够忽略市场的波动 第三十一页，共四十六页。 ? 退休金的投资建议 退休金化为两个部分 基本生活支出 生活品质支出 以保证给付的养老保险或退休年金满足基本支出； 以报酬率较高但无保证的基金投资，满足生活品质支出。 第三十二页，共四十六页。 ? SIDE:人生的12个帐户 #1 生活费用 #2 意外准备金 #3 医疗金 #4 应急金 #5 购房基金 #6 子女教育金 #7 养老金 #8 投资增值 #9 创业基金 #10 自由梦想 #11 身心健康 #12 亲情人脉 Safe(安全保障) Dream(自由梦想) Eudemonia(幸福人生) Independence(财务独立) 第三十三页，共四十六页。 ? SIDE：人生的12个帐户 安 全 保 障 1. 收入支出 2. 意外责任 3. 健康医疗 4. 应急准备 财 富 独 立 5.住房购置 6.子女教育 7.退休养老 自 由 梦 想 8.投资增值 9.自主创业 10.自由梦想 幸福 人生 11.身心健康 12.亲情人脉 Safe Independence Dream Eudemonia 第三十四页，共四十六页。 ? 目　录 向理财顾问转型 培训课程介绍 软件系统说明 实践系统简介 系统实现目标 第三十五页，共四十六页。 ? LWM软件系统 软件系统是LWM营销训练系统的重要组成部分； 解决金融计算的复杂性，以及操作的各种问题； 是代理人学习理财规划的有效实用的工具； 是代理人学习展业的专业化工具； 解决如何在实战中如何为客户进行财务规划； 第三十六页，共四十六页。 ? IWM软件系统介绍 软件系统主要下面的九大部分组成 报表 金融计算器 理财宝典 客户案例 现金流管理 资产负债 财务规划 财富帐户 评估 第三十七页，共四十六页。 ? 目　录 向理财顾问转型 培训课程介绍 软件系统说明 实践系统简介 系统实现目标 第三十八页，共四十六页。 ? LWM实践计划 二周一个循环，共六周 不同的单位可以根据需要设计不同的阶段和周期 二周一个循环 本阶段的工作目标和计划 第一周的目标和计划 周一：…. …… 周五： 一周总结分析 第二周的目标和计划 两周内的目标和执行评估，针对问题的互动式培训 第三十九页，共四十六页。 ? 目　录 向理财顾问转型 培训课程介绍 软件系统说明 实践系统简介 系统实现目标 第四十页，共四十六页。 ? 业绩提高200%困难吗？ 想象过将业绩提升300% - 500%吗？ 提升业绩的三个核心要素是什么？ 客户数 成功率 平均客户保费 * * 业绩 = 第四十一页，共四十六页。 ? 营销业绩的神奇变化 客户数量 成功率 平均保费 105000 = 200 * 15% * 3500 每项都提高15%，整体业绩为原来的150% 159691 = 230 * 17.25% * 4025 每项都提高45%，整体业绩为原来的300% 320105 = 290 * 21.75% * 5075 三百万的FYP? 3000000 = 500 * 30% * 20000 第四十二页，共四十六页。 ? LWM训练系统，引领寿险营销的革命！ LWM是全新的寿险营销实战系统： LWM是营销的变革、是产能的提升； LWM是低成本、大规模打造理财规划师的利器； 快速培养代理人成为一名专业理财规划师 3天训练 7天软件应用和自学 6周的营销实践 产能迅速大幅度提升 3-6个月产能提高50%以上 第四十三页，共四十六页。 ? 新新代理人（New New Agent） 是专业的财富规划师，财务医生 以客户需求为导向，以客户为中心 为客户提供全面的理财规划和服务 为客户创造的价值，让客户成为“Family CFO”