如何在波动市场理财培训讲义.pptVIP

* 不同市场下的定期定额投资 投资总额 总申购单位数 平均成本 最后总值 净收益 报酬率 每月投资额元 一年以后如何？ 第八十五页，共一百二十五页。 * 不同市场下的定期定额投资 投资总额 总申购单位数 平均成本 最后总值 净收益 报酬率 每月投资额元 一年以后如何？ 第八十六页，共一百二十五页。 * 不同市场下的定期定额投资 投资总额 总申购单位数 平均成本 最后总值 净收益 报酬率 每月投资额元 一年以后如何？ 案例证明，箱体整理的市场环境中进行基金定投的最终收益最大 第八十七页，共一百二十五页。 * 过去两年在中国股市场做定投的情况：上证指数 年月日（点）至 年月日（点） 下跌 第八十八页，共一百二十五页。 * 过去两年广发小盘基金定投情况: 第八十九页，共一百二十五页。 * 过去两年广发聚丰基金定投情况: 第九十页，共一百二十五页。 当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。 当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。 定投的回报率不比一次性投资差 第九十一页，共一百二十五页。 未来，基金还会上涨吗？ 即怕套牢又怕踏空，该如何投资？ 第九十二页，共一百二十五页。 基金定投 让你踏空套牢两不忧！ 第九十三页，共一百二十五页。 广发旗下基金点以来定投收益率 数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至年月日 风险提示：基金定投并不等于零存整取，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益，投资者应充分了解基金定投和零存整取等储蓄方式的区别。基金定投的回报率仅代表在特定市场下的回报率，并不代表其未来表现，仅供投资者参考。 第九十四页，共一百二十五页。 * 定投并非“懒人投资” 而是“聪明投资” 财富人生，从定投起步！ 第九十五页，共一百二十五页。 广发基金——基金定投的领跑者 年月，广发基金在国内首次推出广发聚富基金定投业务。 风险提示：基金定投并不等于零存整取，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益，投资者应充分了解基金定投和零存整取等储蓄方式的区别。基金定投的回报率仅代表在特定市场下的回报率，并不代表其未来表现，仅供投资者参考。 第九十六页，共一百二十五页。 广发基金定投，百万投资人的选择 截止年月日，广发基金的定投客户已经超过万户。 第九十七页，共一百二十五页。 人的一生需要三份定投！ 第九十八页，共一百二十五页。 基金定投的几点经验 第九十九页，共一百二十五页。 经验一：选择合适产品进行定投 不是所有基金都合适作定投 弹性大，波动大 指数基金 主动股票型或偏股型基金 广发中证（） 广发小盘（） 广发稳健增长() 第一百页，共一百二十五页。 主要指数近三年来的涨幅 年份 上证指数 沪深 指数 中证 指数 年 年 年 年 最近三年（截止年月日），主要指数的收益率 数据来源：资讯 截止时间 第一百零一页，共一百二十五页。 定投中证指数的实证分析 数据来源：资讯，定投三年期的计算时间从年月日至年月日，每月第一个交易日为扣款日，以年月日各指数收盘价计算收益率。定投五年期的计算时间从年月日至年月日，以年月日各指数收盘价计算收益率。 期间定投回报率＝（期末总市值－总投入金额）总投入金额； ，为投资年限。 计算结果是在假设每次历史扣款成功的前提下做出的实际收益计算，不作为定投收益的保证； 第一百零二页，共一百二十五页。 指数基金定投手续费更省！ 基金定投采取跟踪指数的投资策略，管理费和交易费等低于主动型基金，各种费用的节约通过长期复利增值可以大大增加投资者的实际收益。 费率 一般股票型基金 中证指数基金 申购费 管理费 指数型基金与普通基金的手续费比较 数据来源：各基金《基金合同》 第一百零三页，共一百二十五页。 基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的份额，在熊市获取较多的份额。 基金定投诀窍：让获利的份额尽可能增多。（在高位买得少，在低位买得多；下跌赚份额，上涨赚净值） 经验二：弱市中不能停止基金定投 第一百零四页，共一百二十五页。 聚富的例子：收集廉价筹码很关键 广发聚富与广发聚丰自成立以来的累计收益率差异不大（相差仅）；但定投累计收益率差异达，且年化的收益率差异达以上。 数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至年月日 差异仅 相差达 ？？？ 　基金名称 基金合同生效日 累计收益率 投资期数 定投回报率（现金分红） 定投年化收益率 广发聚富基金 期 广发聚丰基金 期 第一百零五页，共一百二十五页。 根本原因在于年开始的投资者在、两