保险契约承保流程知识简介.pptVIP

新契约承保流程 电话中心 第一页，共三十一页。 第二页，共三十一页。 1、业务员展业交单 2、初审 3、扫描 4、录单外包 5、缴费 6、核保 7、邮包签收和保单签收（集中出单） 8、回执 9、投保资料移交和归档 个险销售承保业务流程 第三页，共三十一页。 第四页，共三十一页。 第五页，共三十一页。 第六页，共三十一页。 第七页，共三十一页。 第八页，共三十一页。 第九页，共三十一页。 第十页，共三十一页。 第十一页，共三十一页。 第十二页，共三十一页。 第十三页，共三十一页。 电子出单系统 代理机构出单 公司内部出单 区域集中出单 柜面出单 嵌入式出单系统 GPRS移动出单（即时保） 银、邮、信保通系统 传真管理系统 在线及VPN出单系统 代理机构或业务人员销售 激活式出单方式 我司现有电子出单体系图 第十四页，共三十一页。 第十五页，共三十一页。 二、团险承保业务流程 1、初审 2、录单、录费 3、扫描 4、核保 5、缴费 6、邮包签收和保单签收 7、投保资料移交和归档 第十六页，共三十一页。 第十七页，共三十一页。 银邮销售流程 客户上门 柜员介绍 业务员促成 第十八页，共三十一页。 投保申请 投保录入 打印单证 系统核保 确认收费 协助客户填写投保单 出单 需要给客户的单证： 1、保单客户联，附上条款。 2、投保单第二联客户联 3、收费凭证（等同于发票） 需要带回公司的单证： 1、保单存根联（背面需要让客户签 回执） 2、投保单第一联原件 3、投保提示书原件 4、相关身份证复印件及卡的复印件 及卡信息。 银保通系统出单流程 第十九页，共三十一页。 第二十页，共三十一页。 第二十一页，共三十一页。 第二十二页，共三十一页。 第二十三页，共三十一页。 投保提示书扫描件 第二十四页，共三十一页。 初审：初审人员根据《投保单初审要求》、《核保规程》、《各险种承保规则》对投保单及其它投保文件进行审核 1、投保资料是否齐全、真实，投保单及其它相关单证填写是否完整并符合规范； 2、审核投保人、被保险人个人及其职业信息是否完整、合理，是否符合核保规程及各险种承保规则的规定； 3、审核投保人、被保险人、受益人的相互关系是否符合核保规程规定的保险利益关系； 4、确保险种名称、保额、保费填写规范，不会引发歧义，无漏填和涂改并符合核保规程及各险种承保规则的规定； 5、审核健康及其它告知事项，不得有漏填或涂改，有任何告知为“是”者均须由客户作补充告知并视情况补充相关资料； 6、对于在其他保险公司有投保记录的客户，其险种和保额状况也应作为本公司核保的考虑因素； 7、审核投保单的签名和签署日期，投保人、被保险人须亲笔签名，不得漏填、涂改及代签名； 8、审核业务员报告书，有告知异常的，须联系业务人员了解详细情况。 ? 扫描：1、由县级机构将投保资料进行逐一扫描，确保扫描的资料类型、投保单份数、顺序、信息的准确与影像信息的清晰； 2、移交中心支公司进行接单复审：在初审岗初审基础上，复核投保资料，对投保影像资料的清晰、完整、合规情况进行复核检查，减少错单率；审核内容同初审。 ? 录单：将扫描后的投保单的电子数据信息发送给外务公司，由外务公司代替我们进行录单操作工作 ? 核保：录单成功后外包数据将导入业务系统，系统将对投保单信息进行自动识别是否需要人工核保，如需要则转入两核系统进行人工核保处理，否则由电脑自动核保通过生效。 ? 集中出单：指标准契约的集中制发。即利用影像、数字、网络技术，进行数据传输与交接，进行保险合同的自动化打印、封装，实现契约制作的工业化生产；以现代物流为手段，实现保单递送的快捷与安全。 ? 邮包签收和保单签收：中心支公司签收保单的工作人员在收到制单中心的保单邮包后，立即进行整理并通知相关业务员或营业部内勤前来领取其客户的保险合同，并要求在领取保单后的24小时内将保险合同送达客户手中，并让客户确认并签写保单回执单，业务员将客户已签字的保单回执交回中支公司存档。 * * * 保单存根联背面打印有“客户权益保障确认书暨保险合同回执”，需保险代理人和投保人签名及填写签收日期。 * 让学员有个初步的印象