保险公司柜面收付费业务112.pptVIP

?1、收付费为处理流程的最后一关，核对领款人身份，避免相关款项被冒领非常关键，收付费刚应核对领款人身份是否符合规定，例如，生存金应由被保人领取，收付费在付费时应注意核对是否被保人亲自领取或是否有授权委托他人领款。 2、核对款项，仔细核对应收应付与实收实付是否一致，认真清点款项，避免多收多付或少收少付。 3、注意转账数据的送划的单一性，避免同一转账数据重复送银行转账。 ? 下半篇我们介绍系统操作部分 ?首先我们看一下涉及收付费的系统有哪些 ?短期健康险系统：处理短期险和健康险业务 八版系统：处理个人、团体长期寿险业务 年金系统：处理年金险业务 万能系统：处理瑞安等险种业务 老业务系统：集团96年前直销险业务 七版集团系统：处理集团公司96、97、98版险种业务。 ?我们简单介绍一下各系统的操作 ?先看一下OBPS、NBPS系统的操作 ?路径：C.收付费管理子系统—A.收付费处理—A.正常收付费 本系统包括以下功能： 正常收付费：处理非基金类险种的各种收费和基金类险种的首期暂缴收费。 汇缴件续期收费：处理个人汇缴件收费管理 基金类续期收费：处理基金类险种续期收费 团单缴费清单管理：处理团单续期收费的欠费/停缴清单管理，团单续期停缴的停缴清单管理 银行代收：处理银行代收的处理 登录上述画面后，录入操作代码，系统根据录入的操作码识别不同的收付费项目。操作码可通过CTRL+B键查询。系统根据不同的收付费项目提示要录入的信息，举例：首期暂缴保费收费，根据系统要求录入操作码、投保机构号、投保申请日期、投保单号、险种代码等信息。录入及核对完毕按CTRL+Z保存，系统提示是否打印收据或发票，按Y即可打印收据或发票。 注：应根据收费项目的性质选择打印收据或发票。 对于某些收付费项目，系统有应收应付提示功能，例如续期收费，如果该保单已到交费期，且系统已生成应收保费的，录入保单号后系统会显示应收保费金额。 ?路径：Q.银行转账管理子系统—B.银行数据管理 银行转账管理子系统实现了银行转账数据生成,生成收付费数据文件,转账不成功查询、打印等功能. 以下我们重点介绍银行转账处理及转账成功及不成功清单的打印。 ?一、银行数据管理模块下包括以下功能： H-付费转账检查：对付费转账数据进行确认 A-转账收费检查：清除无效待转账数据（需要在生成转账收费数据前运行，以清除无效的待转账数据） B-生成收费数据文件：生成送银行转账收费的数据文件 Z-生成付费数据文件：生成送银行转账付费的数据文件 C-接收收费数据文件：在银行转账收费完成后，接收银行转账结果信息 X-接收付费数据文件：在银行转账付费完成后，接收银行转账结果信息 D-参数管理：定义转账银行的代码等信息（该功能一般柜员不需使用，在此只作介绍，不作讲述） F-转账批次信息：查询历史转账批次的信息，包括历史转账批次的批次号、文件名及该批次转账生成的时间等 二、转账操作流程： 以转账收费为例： 1.选择菜单A-转账收费检查菜单，系统进行运行检查程序，将无效的待转账数据清除，并重新生成新的待转账数据，处理完成后，系统自动提示结束。 2.接着执行该模块下的菜单B-生成收费数据文件，系统自动将上一步骤生成的待转账数据形成送银行转账文件。 3.将文件下载并送银行进行转账处理，银行处理完成后返回带处理结果标记的回盘文件，收费人员将银行回盘文件上载到指定服务器，执行该模块下的菜单X-接收收费数据文件，系统自动将银行转账信息接收并更新系统数据的收费状态。 转账操作流程结束。 ?路径：Q-银行转账管理子系统—A-查询、打印—C-成功不成功清单打印 进入成功不成功清单打印画面，录入转账批次号及文件生成时间，并选择成功标志和收付标志，按CTRL+Z键系统自动打印该批次的转账成功清单或不成功清单。 ?对于转账后需要单笔查询转账情况的，可以在本模块中查询。 路径：路径：Q-银行转账管理子系统—A-查询、打印—A-入账结果查询 进入该模块后，按画面显示内容选择查询条件，可以以保单号或账号等信息进行模糊查询。系统在成功标志上显示转账是否成功。 由于总颁系统没有转账收费的发票批量打印程序，所以由各分公司自行开发打印程序，所以不在此细述，请讲师在讲本课件前与当地收付费岗联系，了解发票打印的操作流程后再进行讲授。 ?这几个常用功能键大家要记住，以后会经常用到。 ?再来看看CBPSV8系统操作 ?路径：8版主画面—综合柜员—收付费—首期收付费 该模块主要包括首期收付费、个单续期收付费、冲正、支汇票管理等处理。 以下主要对首期暂缴费、续期缴费及合同组续期缴费的操作进行讲述 ?1、个单首期暂缴费_提交 在账号栏录入投保单号+险种代码后，在公共信息栏内输入收付费方式、实收金额、单证类型等信息，核对无误后，点击“提交”按钮