基金选择与基金绩效评价.pptVIP

基金销售费用的规范 1.认购费、申购费的费率不得超过5%；可以分前后端收费。 2.赎回费率不超过5%；赎回费总额不低于25%应计入基金财产。 3.认、申购金额不同适用不同费率；基金持有期限不同适用不同的后端收费及赎回费率 4.可以从基金财产中计提销售服务费。 5. 根据基金合同约定收费，费率标准应统一。 基金销售人员的规范 二、基金销售人员的从业资格监管及内部管理 （一）基金销售人员从业资格的要求 （二）基金销售人员从业资格的取得与管理 1、基金销售人员从业资格的取得 2、基金销售从业人员的资格管理 3、从业人员诚信信息管理 （三）基金销售人员行为的监管 （四）基金销售人员的内部管理 1.基金销售人员的组织管理 2.基金销售人员的行为监督 3.基金销售人员的培训 基金销售人员执业守则 基金销售人员从事基金销售活动，不得有下列情形： （一）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益； （二）违规向他人提供基金未公开的信息； （三）诋毁其它基金、销售机构或销售人员； （四）散布虚假信息，扰乱市场秩序； （五）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务； （六）违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易； （七）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担； （八）承诺利用基金资产进行利益输送； （九）以帐外暗中给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂； （十）挪用投资者的交易资金或基金份额； （十一）从事其它任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。 第七章 基金的募集、交易与登记 * 目录 第一节 封闭式基金的募集与交易 第二节 开放式基金的募集与认购 第三节 开放式基金的申购与赎回 第四节 基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结 第五节 ETF、LOF的募集与交易 第六节 QDII基金的募集与交易 第七节 基金份额的登记 * 第七节 基金份额的登记 开放式基金份额登记的概念 我国开放式基金登记机构及其职责 基金登记流程 申购（认购）、赎回资金清算流程 * 基金份额的登记 一、开放式基金份额登记的概念 开放式基金份额的登记，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。以后，基金投资者申购或者赎回基金，登记机构都会在投资者的基金账户中进行相应的变动。 二、我国开放式基金登记机构及其职责 ： “内置”模式 ：基金管理人自建登记系统。 “外置”模式 ：委托中国结算公司作为登记机构。 “混合”模式 ：以上两种情况兼有。 * 基金份额的登记 投资者交易申请信息 申请数据 确认数据 代销机构网点 申请数据 确认数据 代销机构总部 申请数据 确认数据 登记机构 确认数据 基金托管人 基金登记流程图 资金清算流程图 投资者 资金 账户 申购资金 代销机 购网点 资金清 算账户 申购资金 代销机 购资金 清算总 账户 登记机 购资金 清算账 户 基金托 管银行 账户 申购资金 申购资金 赎回资金 赎回资金 赎回资金 赎回资金 第一节 封闭式基金的募集与交易 一、封闭式基金的募集程序 二、封闭式基金的交易 大纲要求： 熟悉封闭式基金的发售和合同生效的条件 掌握封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则 熟悉封闭式基金的交易费用  一、封闭式基金的募集程序 申请、核准、发售、备案、公告 （一）封闭式基金募集申请 基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等 （二）封闭式基金募集申请的核准 证监会应当自受理封闭式基金募集之日起六个月内做出核准或不予核准的决定。 封闭式基金的募集程序 封闭式基金的募集程序 （三）封闭式基金份额的发售 基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行封闭式基金份额的发售。封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为三个月。 封闭式基金发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。发售方式主要有网上发售和网下发售两种。 封闭式基金的募集程序 （四）封闭式基金的合同生效 基金份额总额达到核准规模的80%以上。 基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续，