金融公司年终总结（汇编5篇）.docxVIP

实用文档—Word格式、可编辑打印 PAGE PAGE 1 金融公司年终总结〔精选5篇〕 金融公司年终总结〔精选5篇〕 金融公司年终总结 篇1 20xx年我行仔细贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所进步，面对县城经济不兴旺的状况，在分行的正确指导下，经过全行个金员工的艰辛努力，个人经营业务成果显著。  一、各项指标完成状况及实行的措施  、2万金富年年期缴保险、7张预审批信誉卡和3张龙行无忧保险卡，一共受到支行个金部4次业绩通报表扬，在同届新人中算是不错的成果。  1，我的营销历程：  目前国内银行业更像一个薄利多销的金融消费品工厂，或者说是金融产品大型超市，在基层网点熬炼的我们和其他效劳业员工本质接近，都是这所工厂里的流水线工或者超市导购员，只是产品种类和技术含量可能简单些。营销资源业绩这些指标不但是国内银行业的核心，更是基层员工们赖以生存和晋升的根本。出类拔萃的银行业精英许多是营销和业务条线出身，真正精彩的银行家也往往是最顶尖的销售。  在进入本行之前，我就根据自己喜欢社交喜欢共享沟通影响别人的性格爱好和学历背景过往营销业绩不错等诸多因素确定了自己将来要走银行业的营销和业务部门方向，来到网点熬炼后，我也开头结合实际思索如何不断优化在基层成为更优秀的金融产品导购员。一个真正的银行家不但要有良好的直觉，阅历和资格带来的准确?????推断力，也应当可以做到专业力量和客户资源并重，看准客户卖对产品成为伴侣持续合作?倒推回来目前我该做的两件事情就是：(1)对自身渐渐聚焦定位，急躁学习积累沉淀最终成为某个细分行业或领域的专家;(2)开头学习识别和培育自己的忠实客户群体——这两项都是特别长远的目的，需要投入大量的时间精力，可以说是除了不断提示自己洁身自好遵纪守法外又一项终生的功课。  自10月份养成了开口营销的习惯把握根本技巧之后，11月我正式开头了对客户的全力进攻，11月初有客户有意购入1万金富多但最终即将成交时才觉察存折非本人而且遗忘了存折密码，在我连续开口营销的努力下，10号我正式卖出了第一单保险——6万金富多和1万金富年年，谁知金富多的`客户当天就回来说夫妇意见不合退保了，在这不得不感慨在银行前台隔着一面玻璃真心可以目睹到社会百态无奇不有。得到支行第一次通报表扬后我再接再厉，间续在22号，25号和29号合作营销出了10万，5万和1万的保险业绩，算是营销之路上一个良好的开头，也算是银行家成长之路上第一个值得牢记的里程碑。  2，我的营销阅历：  (1)分析利用网点优势和客户构造：我们网点坐落在中高档小区旁边，存定期的私人储户许多，而且大多是老客户，对我们网点一贯的保险产品营销的消费力量和承受程度都较高。另外我从VIP窗调到一般窗后，主要客户群也从中产阶级转移到了一般劳动者，一般劳动者相对中产阶级来说理财观念会比较保守，理财需求也比较模糊，消费力量更低，消失大笔业绩的可能性会更低，但是一般窗也有一个VIP窗无法比较的优势——VIP窗的客户大多被客户经理维护完毕，一般窗的客户间或会有一些他行或者他点的重要客户，可以说是漏网之鱼，这些重要客户都是我可以着力营销和培育的将来资源。  (2)把握产品特点和营销话术后勤开口，以基数换概率，同时自己也要不断优化营销话术和协作技巧：在银行前台柜员能做的营销工作更多是识别意向客户，初步推举后呼叫客户经理和后台过来联手拿下客户，这个过程中牵涉到的主要问题有：留意推断意向客户是否缺乏或超过产品要求年龄，是否携带本人身份证和卡折，以存取定期的客户为主要目的，对客户的个人资产等隐私信息要留意保密，客户经理营销时柜员不要过多打搅，营销时要留意说明产品细那么和风险提示等等…当然，这一切的技巧都要建立在你的开口营销基数上，假设不勤于开口，再强大的营销技巧也是白搭;  (3)注意团队协作——如前台后台加客户经理三者联动营销：这个时代没有人可以单独成功，特殊是对于银行网点这么一个小团队而言，各个岗位协作营销才能发挥最大效用，以一个完好的客户营销环节为例：柜员前期推举，后台适当帮腔，客户经理作为营销主力协力拿下客户后柜员尽快替客户办理产品签约，客户经理携带客户进展后续资料复印整理维护工作，每一环都严密相连，假设彼此独立很明显整体效率会大打折扣，另外很重要的是要学会支援同伴，业绩分成时要大方，假设你的考核业绩已经超额同事未完成时也可以拉他一把。  (4)制作名片与客户保持联络，做好后期维护工作：本月我参考其余网点新同事的做法，向本网点前辈借用名片制作了自己的名片，和我认为的重点客户互换了联络方式，也有利用微信等通讯工具保持日常联络，不定时解答客户疑心和推举最新产品信息，初步感觉还