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无忧PPT整理发布 转汇业务操作流程 第一页，共四十一页。 转汇业务 重点： 新系统相对于现有系统，有哪些变化？ 难点： 新增交易如何操作？新增哪些功能？ 第二页，共四十一页。 转汇业务 定义 转汇业务是指省联社所属范围内各农信社间的资金汇划，以及目前未开通大小额和农信银业务的下级机构通过转汇与上级机构进行支付系统对接。 关系定义 转汇分录入、复核两步进行，没有复核的转汇不记本机构的账务，复核后，进行账务处理 借：本机构客户帐（内部帐） 贷：对方机构转汇专用户 第三页，共四十一页。 新旧操作流程对比 原操作流程：从客户帐转入转汇往帐户（6302）→发送机构录入员08做转汇录入（4301）→复核员09作转汇复核（4302）→接收机构打印转汇来账（4305）→6302转帐入账 现操作流程：发送机构录入员12做转汇录入（4351）→复核员13作转汇复核（4352）→接收机构打印转汇来账（4353）→转汇退回（4355）（发现有错可直接退回） →转汇对接处理（4354） 注意：不能再使用6302交易做转汇入账处理，因为用6302交易，转汇流水表的业务处理状态不会改变，影响后续操作。 第四页，共四十一页。 新旧系统转汇业务的差别 1以前只有上下级机构之间才能互相转汇，现在不对接支付系统的情况下，全省范围内各个机构之间可以互相转汇。 2增加了上、下级机构之间支付系统对接功能 3经办柜员身份由8、9变为了12、13 4增加了转汇的撤销和修改功能 第五页，共四十一页。 新旧系统转汇业务的差别 5以前的转汇来帐和转汇往帐合并为转汇专用户，无来帐、往帐之分。 6取消了从客户帐转转汇往帐户，现扣款帐号可为客户帐，增加了帐户密码、身份证校验。 7增加了转汇退回处理(4355) 8增加了转汇对接交易（4354） 9取消了6302交易在转汇业务中的使用 第六页，共四十一页。 [4351]转汇录入 1． 功能说明： 本交易完成本机构转汇的各要素录入工作。为了使本机构的资金及时到达他所，代理机构需把所有的交易要素都输入计算机中，采用电子的形式来完成报单的传递，由被代理机构打印凭证。 注意:本交易不作实质账务处理,只是冻结付款人账户相应金额，但是账户状态不会改变，只在冻结登记簿里进行登记。进行转汇复核后进行借贷双方账务处理。 第七页，共四十一页。 [4351]转汇录入 2．1 操作界面2： 第八页，共四十一页。 [4351]转汇录入 2录入说明： A:在方式选择时可以选择录入、修改、撤销 B:该部分系统交易分为不接入子系统以及接入大小额系统，农信银系统三种情况。在交易下拉菜单接入子系统选项中有四个选择：不接入、 小额、大额、农信银 。 第九页，共四十一页。 [4351]转汇录入 3 操作说明： 交易成功后系统在屏幕右下方显示该笔转汇交易的转汇流水号，请注意记录，进行“转汇复核”时需要输入该流水号。 如果转入机构没有在机构自动分录表中设置相应的转汇专用户信息，则系统会提示:“分录表中无转入行转汇账户!”，此时需通知转入机构进行机构自动分录表的设置。 本机构当日的转汇情况可以通过“08转汇业务”—“当日转汇流水查询”获得。 第十页，共四十一页。 [4351]转汇录入 转汇录入时做了哪些检查？ 不接入支付系统时： 1、收、付款人的户名与帐号是否相符，账户状态是否正常 2、收款人帐号开户机构码与接收机构不一致不能进行转汇 3、对帐类进行检查（BW,DSDQ,DGDQ,DK) 4、付款人账户开户机构与发送机构不一致，不能进行转汇。 第十一页，共四十一页。 [4351]转汇录入 转汇录入时做了哪些检查？ 接入支付系统时： 1、检查发送机构是否可以办理支付系统业务？ 2、收款人开户机构与接收机构是否是同一联社上下级机构关系。 3、接收机构是否可以办理支付系统业务 4、支付系统行号进行判断 第十二页，共四十一页。 [4351]转汇录入（撤销、修改） 转汇录入时，可以进行该笔转汇的撤销和修改，修改后，转汇流水号不变。 可以修改的要素： 金额、地址、收款人帐号、户名、附言 不可以修改的要素: 付款人帐号、名称 *已复核的转汇不能再进行转汇撤销和修改 第十三页，共四十一页。 [4352]转汇复核 1. 功能说明： 转汇录入成功后，冻结付款人账户相应金额。转汇复核时才进行账务处理。 会计分录： 借：200301个人结算存款或其他科目帐（发送机构客户帐或内部账） 贷：303106转汇专用户（转入机构） 第十四页，共四十一页。 [4352]转汇复核 2. 操作说明： A. 输入转汇流