证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第17套_背题模式.pdfVIP

*************************************************************************************** 试题说明 本套试题共包括1套试卷 每题均显示答案和解析 证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第17套(97题) *************************************************************************************** 证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第17套 1.[单选题] 证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果 ，制定有效的（ ），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。 A)风险偏好 B)风险限额 C)风险缓释 D)风险应急计划 答案: D 解析: 考查风险应急计划的概念。 2.[单选题] 信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。 A)预期损失 B)非预期损失 C)违约 D)损失 答案: C 解析: 考查信用风险的概念。 3.[单选题] 基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（ ）。 A)申购 B)认购 C)购买 D)赎回 答案: B 解析: 考查基金认购和申购的概念区分。 4.[单选题] 债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、 金融债券和公司债券。 A)付息方式 B)债券形态 C)发行主体 D)发行方式 答案: C 解析: 考查债券的分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。 5.[单选题] 创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易曰公司股票均价的（ ）。 A)70% B)15% C)80% D)90% 答案: C 解析: 创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%。 6.[单选题] 中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。 A)《证券投资基金法》 B)《证券期货投资者适当性管理办法》 C)《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》 D)《证券公司监督管理条例》 答案: B 解析: 考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当 性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础 性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。 7.[单选题] 甲是投资者，试图投资资产证券化产品。对于甲来说，资产证券化的优势在于（ ）。 A)增加资产的流动性，提高资本使用效率 B)提升资产负债管理能力，优化财务状况 C)降低资本要求，扩大投资规模 D)增加收入来源 答案: C 解析: 考查资产证券化对投资者的好处。资产证券化对投资者的好处有：提供多样化的投资品种；提供更 多的合规投资；降低资本要求，扩大投资规模。其他选项属于资产证券化对发起人的好处。注意辨 析。 8.[单选题] 反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（ ）。 A)市净率倍数 B)市盈率倍数 C)市销率倍数 D)企业价值/息税前利润倍数 答案: A 解析: 考查市净率的含义。 9.[单选题] 证券市场中介机构是指（ ）。 A)从事证券的发行与交易的机构 B)为证券的发行、交易提供服务的各类机构 C)专指各类证券公司 D)为证券的发行与交易提供政策的监管部门 答案: B 解析: 证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是 证券公司和其他证券服务机构。 10.[单选题] 证券公司次级债务，其期限在（ ）以上的次级债务为长期次级债务。 A)1年 B)2年 C)3年 D)5年 答案: B 解析: 考查证券公司次级债务期限。 11.[单选题] 代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（ ）。 A)上证综指 B)沪深300指数 C)深证成分指数 D)行业分类指数 答案: A 解析: 上证综指代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场的象征。 12.[单选题] 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金