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中融-重庆涪陵龙桥财产权项目 二○一四年三月 目录 • 一、信托方案及交易结构 • 二、交易对手 • 三、债务人 • 四、应收账款项目 • 五、用款项目 • 六、担保人 • 七、结论与评价 信托计划要素 信托名称 中融-重庆涪陵龙桥财产权信托 融资人 重庆市涪陵区龙桥工业园区开发（集团）有限公司（简 “园区开发公司”） 信托类型 财产权 信托期限 2年 信托规模 4亿元（分期发行，每期规模5000万，当地发行比例50%） 资金用途 龙桥污水处理厂项目 预期收益率 100万-300万（不含） 9.5% 300万（含）以上 9.8% 信托利益分配 按年支付利息，本金于信托到期时分配 发行期 担保方式 1. 园区开发公司将其对重庆市涪陵区人民政府的60511万元债权转让给中融信 托，涪陵区人民政府应直接向中融信托履行债务； 2. 中融信托与园区开发公司签订信托受益权回购合同，若信托到期时涪陵区人 民政府不能履行债务，则委托人对受益人持有的受益权进行回购； 3. 重庆市涪陵国有资产投资经营集团有限公司（简称：涪陵国投）与中融信托 签订 《保证合同》，为园区开发公司履行回购义务承担连带责任保证。 交易结构 风控措施 •地方财政支持 中融信托与园区开发公司、重庆市涪陵区人民政府签署三方 《 债权债务确认协议》，园区开发公司将其对涪陵区人民政府的60511万元债权转让给 中融信托。明确信托设立后，涪陵区人民政府应直接向中融信托履行债务。 •信托受益权回购 中融信托与园区开发公司签订信托受益权回购合同，若信托到 期时涪陵区政府不能履行债务，则委托人对受益人持有的受益权进行回购。 •连带责任担保 涪陵国投与中融信托签订 《保证合同》，为园区开发公司履行回 购义务承担连带责任保证。 目录 • 一、信托方案及交易结构 • 二、交易对手 • 三、债务人 • 四、应收账款项目 • 五、用款项目 • 六、担保人 • 七、结论与评价 园区开发公司始创于2007年4月27日，是由重庆市涪陵区国有资产监督管理委员 会出资15000万元投资的国有独资企业，为涪陵区重点企业。 公司全 重庆市涪陵区龙桥工业园区开发（集团）有限公司 法定代表人 彭强 企业类型 国有独资企业 注册资本 15000万元 经营范围 园区基础设施、公用工程、保障房建设及管理（凭资质证书执 业）；土地储备、整治和出让；园区物业管理（凭资质证书执 业）；园林绿化；农业产业化龙头项目开发及管理、农产品加 工基地建设及管理、房地产开发（凭房资质证执业）、技术服 务咨询等。 经营期限 自2013年7月9 日至2017年7月9 日 征信及财务情况 ◆ 2014年2月19日经查询中国人民银行企业基本信用信息报告，无不良信贷、欠 息信息，其贷款及对外担保情况如下： 贷款情况：当前未结清贷款为19笔合计59,596万元，全部分类为正常。已结 清 贷款14笔，全部分类正常。 对外抵押/质押担保情况：无对外抵/质押担保。 ◆ 截止2013年12月31日，园区开发公司总资产21.39亿元，净资产6.70亿元，资 产负债率68.67%，资产负债率处于行业平均水平。2013年，园区开发公司实现 收入2.15亿元 目录 • 一、信托方案及交易结构 • 二、交易对手 • 三、债务人 • 四、应收账款项目 • 五、用款项目 • 六、担保人 • 七、结论与评价 涪陵区简介 ◆地