金融客户经理的职业定位与职业素养.pptVIP

（二）客户经理公关活动的目标 维护金融企业信誉， 树立金融企业形象 充当金融企业与其他 企业的信息载体 目标 A B 挖掘、培育 优质客户 D 协调客户关系， 争取广泛支持 C 广东金融学院 金融系 第三十页，共五十七页。 （三）客户经理公关活动的基本方式 1 2 3 4 5 服务性公共活动 宣传性公关活动 交际性公关活动 征询性公关活动 社会性公关活动 广东金融学院 金融系 第三十一页，共五十七页。 （四）客户经理的公关技巧 公关技巧 01.Title 与媒体为友 力推品牌 借助名人效应 02.Title 做好接洽客户前的准备： 心理准备。 资料准备。 金融客户经理的公关手段 业务洽谈的技巧 接洽客户的技巧 03.Title 见后页 广东金融学院 金融系 第三十二页，共五十七页。 第一， 第二， 洽谈前应作好充分准备，包括心理准备和资料准备。 创造有利于洽谈的好氛围。 第三， 要让对方了解自己的立场和态度，通过谈话了解对方意图和情况。 第四， 第五， 发表意见要言简意赅，不宜巧言令色、故作姿态，或得理不饶人，同时给自己留下讨价还价的余地。 向对方提问要适当 第六， 在重要问题上不能轻易让步，不能太快或过多地让步，以免对方过于坚持原来的要求。 第七， 第八， 适可而止，不要因小失大，该决断的时候不要拖泥带水。 当业务洽谈出现曲折或僵局时，不要轻易放弃。 要设法寻找打破僵局的办法，可以提出休息，也可以做出必要的妥协和让步。 广东金融学院 金融系 第三十三页，共五十七页。 三、金融客户经理常见的社交礼仪常识 广东金融学院 金融系 第三十四页，共五十七页。 1．站姿 抬头，目视前方，挺胸直腰，肩平，双臂自然下垂，收腹，双腿并拢直立，脚尖分呈Ｖ字型，身体重心放到两脚中间。也可两脚分开，比肩略窄，双手合起，放在腹前或背后。 广东金融学院 金融系 第三十五页，共五十七页。 2．坐姿 轻轻入座，至少坐满椅子的２／３，后背轻靠椅背，双膝自然并拢（男性可略分开）。对坐谈话时，身体稍向前倾，表示尊重和谦虚。如果长时间端坐，可将两腿交叉重叠，但要注意将腿向回收。 广东金融学院 金融系 第三十六页，共五十七页。 3．蹲姿 一脚在前，一脚在后，两腿向下蹲，前脚全着地，小腿基本垂直于地面，后脚跟提起，脚掌着地，臀部向下。 广东金融学院 金融系 第三十七页，共五十七页。 4．上、下车的仪态 广东金融学院 金融系 第三十八页，共五十七页。 5 ．礼仪 （1）握手 广东金融学院 金融系 第三十九页，共五十七页。 （2）交换名片 广东金融学院 金融系 第四十页，共五十七页。 广东金融学院 金融系 金融客户经理 第一页，共五十七页。 教学方法： 课堂讲授 案例分析 课堂讨论 教学演练 观看教学片 广东金融学院 金融系 第二页，共五十七页。 教学内容： 金融客户经理的职业定位与职业素养 金融客户经理市场调查与分析 开发客户的流程 客户关系维护与客户关系管理系统 市场营销策略 客户风险管理 银行新产品推介 金融客户经理的管理 广东金融学院 金融系 第三页，共五十七页。 第一章 金融客户经理的职业定位与职业素养 金融客户经理与客户经理制 金融客户经理的职业定位与职业素养 金融客户经理的职业素养 金融客户经理应具有的业务技巧与待客礼仪 金融客户经理的团队精神与团队建设 广东金融学院 金融系 第四页，共五十七页。 第一节 金融客户经理与客户经理制 金融客户经理制的产生与发展 我国金融业实行客户经理制的背景 金融客户经理的主要职责 我国客户经理制推行中存在的问题 广东金融学院 金融系 第五页，共五十七页。 一、金融客户经理制的产生与发展 关键词： 金融客户经理？ 是金融企业与客户的联系人，是为客户提供多层次、全方位金融业务的服务者，是金融业务的拓展者和金融产品的营销者。 广东金融学院 金融系 第六页，共五十七页。 关键词： 客户经理制——金融企业为适应市场和客户需求变化所做出的营销制度安排和组织架构设计。它包括有关客户经理培训聘用以及考核激励的一系列规章制度和机制。 机制——经营、人力资源、客户服务、市场研发、金融产品营销、金融产品定价等机制。 广东金融学院 金融系 第七页，共五十七页。 客户经理制的内容： 客户经理是高素质人才的群体 客户经理制是现代金融企业管理的一种理念 客户经理制是一种经营的机制 广东金融学院 金融系 第八页，共五十七页。 客户经理制的产生和发展 市场经济供求规律的必然要求。 金融竞争的加剧。 金融客户需求的变化。 现代科技手段的发展和支持。 市场营销观念的发展。 广东金融学院 金融系 第九页