ppt模板讲解文案--地铁清分对账.docxVIP

地铁清分对账 定义 清分： 指ACC按照一定的清分规则将合法交易数据对应的资金进行清分，并将清分的结果 对账： 是会计学的一个名字，会计学对对账的定义是：为了保证账簿记录的真实性、完整性、准确性，在记账以后结账之前，定期或不定期地对有关数据进行检查、核对 重点是对账簿记录进行核对，包含三个方面的核对工作账证核对、账账核对、账实核对。 ● 1）账证核对，是将账簿记录与记账凭证进行核对，这里是记账凭证是指日常经济活动的书面证明。：如果还是用记账 APP 来类别的话，我们超市购物的小票、购买商品的发票、银行卡的收款转账记录，都是记账凭证 ● 2）账账核对，是把有相互关系的多个账簿记录进行核对。有相互关系的账簿记录，包括总分类账簿间核对，明细账簿间核对等多种类型。：例如：我们使用记账 APP 时，整个家庭的日常开销和购物、教育、交通等分类开销的核对，是总分类账簿间核对；核对银行卡取现记录和日常现金支出记录，是明细账簿间核对 ● 3）账实核对，是各项资产物资的记录数值与实际真实数额间的核对。：例如：我们使用记账 APP 记录购买了一台手机，我发现自己手里确实有一台手机，这就是账实核对。） 对账职能 具体到业务场景： 以ITP平台为例 ● 1.核对平台自身系统交易数据与支付渠道的对账单数据，并将交易金额和支付渠道结算资金进行核对 ● 2.保证平台各系统间交易状态、交易资金的一致性，支付订单和业务订单状态要一致，收款金额和订单金额一致，总收款金额和商品金额、运费金额要一致 ● 3.要包含对账和后续的差错处理流程 对账内容 对照会计定义中，对账包含的三个方面核对工作。 ● 1.对于平台来说，记账凭证就是平台自身的交易订单，支付渠道提供对账单 ● 2.账账核对，最重要的是将系统交易数据和渠道的对账单数据进行核对。同时也包括长沙地铁APP交易、其他APP第三方交易数据的核对，有余额钱包的平台，需要进行余额数据和交易数据的核对。平台需要向第三方APP进行付款时，要进行结算数据与交易数据的核对 ● 3.账实核对，是将交易数据与支付渠道收款金额、数量进行核对，结算数据和付款进行进行核对 对账模块是大家搭建电商平台、进行业务系统、支付系统规则设计时，容易忽视的环节。往往在平台业务上线后，交易量出现爆发增长，人工无法处理每天出现的差错交易时，才会考虑设计、开发对账模块。 将对账模块的价值比作一个冰山的话，业务运行正常情况下显示的价值，就是冰山海面上的部分；当电商平台发生差错交易时，平静被打破，才会显现出对账的真正价值。 对账价值 平台发生差错交易时，对账模块的价值主要体现在： ● 1.通过系统自动进行交易数据的核对，解放了财务、运营人员的工作时间，让他们可以专注于可以公司创造更多价值的工作上 ● 2.自动完成大量交易数据的核对工作，订单数据量很大的情况，单靠人工无法完成交易数据核对并定位差错 ● 3.可以在第一时间发现差错交易，并及时进行处理。不用等到客户投诉来了，再定位问题进行处理，提高了用户体验 电商平台的对账包含差错处理模块，运营人员人工完成差错处理后，将交易数据同步更新到支付系统；同时还包括电商平台日常业务流程中，和支付系统相关的业务订单系统、发货仓储系统、财务管理软件等周边系统，保证整个平台数据的一致性。 对账范围 系统架构 传统/互联网交易数据两路传输： ● 1） 向ITP传输：传统/互联网交易数据（包括交易数据、寄存器数据、收益数据、审计数据，参见7.4数据文件数据格式）由SLE直接以ITP规定json形式传输至ITP平台，ITP进行数据落地及数据呈现 ● 2） 向ACC传输：传统/互联网交易数据（包括交易数据，参见7.4数据文件数据格式，不含寄存器数据、收益数据、审计数据）按照五层架构方式逐层传输，于SC、LC数据落地，数据传输方式使用ITP定义json报文方式传输。在LC层级将传统交易数据打包按照ACC定义格式上传至ACC 传统/互联网业务数据及状态数据，由LC层级转发至ITP。 互联网支付请求及反馈数据，由SLE与ITP直接进行交互，ITP完成相应支付对账及报表数据输出。 互联网改造完成后，下行数据传输如下； ● ITP按照逐层传输方式下发参数（包含ACC参数转发） ● ITP按照逐层传输方式发送模式命令 ● ITP按照逐层传输方式发送控制命令 ● ITP按照逐层传输方式发送通知数据 支付系统是电商平台对接各个支付渠道，完成交易订单处理的核心系统。电商平台进行对账模块设计时，首先要进行的就是支付系统对账。 支付系统对账，是将本系统产生的交易资金和支付渠道的结算金额进行核对。包含对账单下载、数据准备、对账、差错处理四个环节。 ● 1）账单下载：支付系统要对接支付宝、微信、银联等多个渠道，在进行对账单下载时候，就需要针对不同的支付渠道的