王敏的财务报告.pptVIP

LOGO 王敏的财务报告 彗星理财室 第一页，共三十三页。 我们的团队 团队成员 第二页，共三十三页。 声明 本规划书所有论点和观点均为彗星理财室的客观判断，这些表述不对您的行动构成任何的约束力和强制性。上述规划书中的内容都是根据既有的现实资料和您提供的数据制作，若发生经济形势等各方面条件的变化等，结果可能发生变化，上述情况的发生可能影响您目标的实现或可能令您需要调整理财规划方案，特此声明。 第三页，共三十三页。 王敏的基本情况 客户基本情况： 刘成先生，35岁，硕士，IT企业职员。 税前年薪15万元，有社保与住房公积金，住房公积金账户余额约10万元 王敏女士，35岁，大专，普通职员， 年税前收入2.4万元，无社保 刘果，8岁，目前上小学2年级 家庭现有活期存款15万元 无任何商业保险 第四页，共三十三页。 基本假设 儿子刘果小学和初中支出每年现值2万元，高中支出每年现值3万元，大学每年现值1万元，硕士阶段支出每年现值2万元 公积金房贷利率3.87% 薪资成长率2％ 房价成长率3% 学费成长率5% 通货膨胀率3% 投资报酬率7% 夫妻皆在80岁终老 基本假设 第五页，共三十三页。 家庭基本情况分析 王敏家庭处于成长期，子女的教育问题比较迫切，同时面临住房及养老问题，收入来源单一，刘先生作为家里的主要收入来源，