大数据背景下物流企业供应链融资研究——以顺丰控股为例.pdfVIP

摘 要 供应链融资是供应链与金融两个领域交叉产生的创新融资方式，由供应链管 理发展而来。在实践中，针对商业银行开展的供应链融资研究丰富且应用广泛， 因此，当供应链中的商流与资金流整合已经被众多学者探讨时，信息流与物流要 素仍被学者们所忽视。随着近些年物流行业的发展，越来越多的企业开始关注供 应链中物流与信息流的融合，并逐渐形成商流、资金流、信息流、物流 “四流合 一”的供应链融资，因此，本文选择物流企业为研究对象。 供应链融资业务本质上是金融业务，存在信息不对称等风险，因此，开展供 应链融资需要进行风险控制，大数据技术的应用能够帮助企业实现风险控制，供 应链融资与大数据等互联网技术的高度融合是未来发展趋势。在大数据背景下供 应链融资被赋予新活力，促进供应链交易场景数据化和交易过程可视化，确保交 易真实性和信息对称性。因此，本文结合大数据时代背景，对物流企业供应链融 资进行分析。 供应链融资以供应链管理为基础，供应链优化为导向。由金融机构、物流企 业或第三方服务平台主导，将物流、信息流、商流及资金流 “四流”整合、调整、 分配、控制，使 “四流”能在供应链中流动。通过这样的方式，帮助众多中小企 业解决融资中存在的成本高、难度大等问题。此外，供应链融资不仅可以解决融 资难题，实现资源在供应链上的合理配置，还能赋能供应链实现供应链的金融增 值。大数据的内涵，主要表现为三个特性：海量性、多样性、可挖掘性。一般而 言，供应链融资种类的划分标准有：主导企业不同的供应链融资和担保物种类不 同的供应链融资。主导企业不同的供应链融资主要有三种，分别为：金融机构主 导、物流企业主导和第三方服务平台主导开展的供应链融资。担保物不同的供应 链融资主要有四种，分别为：应收账款融资、预付账款融资、存货融资、信用融 资。物流企业开展供应链融资业务产生的影响主要有：提升物流企业的绩效水平、 促进物流企业的供应链能力、提高物流企业供应链的竞争绩效。支撑本文供应链 融资研究的基本原理有：信息不对称理论、共享经济理论、供应链管理理论。在 以上理论铺垫后，本文以顺丰控股的供应链融资业务为例进行了案例介绍和案例 分析。 首先，本文介绍顺丰控股的公司概况，并介绍顺丰控股供应链融资发展历程 和顺丰控股多种供应链融资产品，了解大数据技术在顺丰控股供应链融资中的应 用基础，分析发现应用基础有：能够利用大数据技术实现风险控制、拥有丰富的 供应链管理经验、具备雄厚的资金和良好的信用。 其次，分析了顺丰控股开展供应链融资的动因，主要有：寻找新的利润增长 1 点，实现服务增值；助力上下游中小企业融资，解决融资难题；响应家政策号 召，大力发展供应链融资。还分析了大数据技术在顺丰控股供应链融资风险控制 中的应用，具体措施为：基于客户历史交易数据，贷前选择信用较好客户；大数 据全程动态监测，贷中保持信息对称；分析客户交易数据，贷后保证融资自偿性； 贷款环节衔接形成数据闭环，把控整体风险。最后分析了顺丰控股供应链融资的 实施效果，一方面，供应链融资服务给企业带来的效果为：提升顺丰控股的风险 运营能力，主要选取了三个指标，分别为：资产负债率、流动比率、总资产周转 率；提升顺丰控股的盈利成长能力，盈利成长能力主要从每股收益、净收益、营 业收入三个指标反映。另一方面，大数据技术的应用给企业供应链融资带来的效 果为：降低顺丰控股的供应链管理成本，供应链管理成本具体体现在资金成本、 时间成本和信用成本；提升顺丰控股的竞争绩效，竞争绩效从发展潜力、运作效 率、价值创造三维度分析，依次代表了企业的科技研发投入、供应链可视化程度、 客户满意度。 最后，基于上述分析得出本文的总结和启示，为其他企业开展供应链融资业 务提供案例参考。本文得出的总结为：开展供应链融资有助于提升企业竞争力、 开展供应链融资有助于实现供应链价值增值、大数据技术有助于供应链融资实现 风险控制。此外，通过顺丰控股供应链融资业务得出启示为：加强与供应链融资 平台合作，定制个性化方案；积极与商业银行合作，确保资金来源持续可靠。 关键词：大数据；供应链融资；物流企业 22 目 录 1引言1 1.1研究背景和意义1 1.1.1研究背景