如何在波动市场环境下理财基金定投.pptVIP

基金定投 让你踏空套牢两不忧！ 第九十三页，共一百二十五页。 广发旗下基金6124点以来定投收益率 数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2009年12月31日 风险提示：基金定投并不等于零存整取，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益，投资者应充分了解基金定投和零存整取等储蓄方式的区别。基金定投的回报率仅代表在特定市场下的回报率，并不代表其未来表现，仅供投资者参考。 第九十四页，共一百二十五页。 * 定投并非“懒人投资” 而是“聪明投资” 财富人生，从定投起步！ 第九十五页，共一百二十五页。 广发基金——基金定投的领跑者 2005年1月，广发基金在国内首次推出广发聚富基金定投业务。 风险提示：基金定投并不等于零存整取，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益，投资者应充分了解基金定投和零存整取等储蓄方式的区别。基金定投的回报率仅代表在特定市场下的回报率，并不代表其未来表现，仅供投资者参考。 第九十六页，共一百二十五页。 广发基金定投，百万投资人的选择 截止2008年12月31日，广发基金的定投客户已经超过100万户。 第九十七页，共一百二十五页。 人的一生需要三份定投！ 第九十八页，共一百二十五页。 基金定投的几点经验 4 第九十九页，共一百二十五页。 经验一：选择合适产品进行定投 不是所有基金都合适作定投 弹性大，波动大 指数基金 主动股票型或偏股型基金 广发中证500（162711） +广发小盘（162703） +广发稳健增长(270002) 第一百页，共一百二十五页。 主要指数近三年来的涨幅 年份 上证指数 沪深 300 指数 中证 500 指数 2007 年 96.66% 161.55% 186.63% 2008 年 -65.39% -65.95% -60.80% 2009 年 79.98% 96.71% 131.27% 2010年 -5.13% -6.43% 5.48% 最近三年（截止2010年3月31日），主要指数的收益率 数据来源：wind资讯 截止时间2010-3-31 第一百零一页，共一百二十五页。 定投中证500指数的实证分析 数据来源：Wind资讯，定投三年期的计算时间从2007年1月1日至2009年12月31日，每月第一个交易日为扣款日，以2009年12月31日各指数收盘价计算收益率。定投五年期的计算时间从2005年1月1日至2009年12月31日，以2009年12月31日各指数收盘价计算收益率。 期间定投回报率＝（期末总市值－总投入金额）/总投入金额； ，n为投资年限。 计算结果是在假设每次历史扣款成功的前提下做出的实际收益计算，不作为定投收益的保证； 第一百零二页，共一百二十五页。 指数基金定投手续费更省！ 基金定投采取跟踪指数的投资策略，管理费和交易费等低于主动型基金，各种费用的节约通过长期复利增值可以大大增加投资者的实际收益。 费率 一般股票型基金 中证500指数基金 申购费 1.50% 1.20% 管理费 1.50% 0.60% 指数型基金与普通基金的手续费比较 数据来源：各基金《基金合同》 第一百零三页，共一百二十五页。 基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的份额，在熊市获取较多的份额。 基金定投诀窍：让获利的份额尽可能增多。（在高位买得少，在低位买得多；下跌赚份额，上涨赚净值） 经验二：弱市中不能停止基金定投 第一百零四页，共一百二十五页。 聚富的例子：收集廉价筹码很关键 广发聚富与广发聚丰自成立以来的累计收益率差异不大（相差仅10%）；但定投累计收益率差异达70%，且年化的收益率差异达7%以上。 数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年12月31日 差异仅10% 相差达70% ？？？ 　基金名称 基金合同生效日 累计收益率 投资期数 定投回报率（现金分红） 定投年化收益率 广发聚富基金 2003-12-3 312.71% 61期 90.00% 13.46% 广发聚丰基金 2005-12-23 292.05% 37期 19.16% 5.85% 第一百零五页，共一百二十五页。 根本原因在于2004年开始的投资者在04、05两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而06年开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！ 低位筹码积累是定投获利关键 关键在于低位积累筹码 第一百零六页，共一百二十五页。 聚富的例子：收集廉价筹码很关键 原因在于聚富的扣款期数大部分在熊市中（上证指数在2500以下），而聚丰则刚好相反，自成立以后，基本上是处于牛市之中。 数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年9月30日 第一百零七页，共一百二十五页。 熊