内外勾结共同骗取贷款的定性研究.pdfVIP

摘要 摘 要 经济发展的进程不断加快，作为重要角色之一的金融市场新领域如火如荼， 时时刻刻方方面面影响着企业的发展、影响着人民的生活。越来越多的企业与个 人进行贷款融资，顺应时代新态势。但与此同时，也会滋生不法分子投机取巧， 采取各式各样的欺骗手段获得金融机构贷款，该现象屡见不鲜。其中，内外勾结 共同骗取贷款的共同犯罪形式屡屡发生，其特点有手段机诈、不易被发觉、成功 率极高，对金融行业未来的健康有序发展、国家经济的运转造成了不可估量的威 胁，亟需予以整顿。因此，以内外勾结共同骗取贷款的定性为研究主题，从司法 实践出发，发现其中现存的问题，并探究其背后的原因和理论规则，相对应地提 出问题的解决对策。具体而言，分为如下三个部分： 第一部分，关于内外勾结共同骗取贷款定性的实践争议。笔者通过案例的形 式展示出司法认定中这一问题主要存在三大争议。第一个争议就是对内外勾结型 骗取贷款是否属于共同犯罪，司法实践中存在大部分案件不认定为共同犯罪，部 分案件认定为共同犯罪的分歧。第二大争议就是内外勾结致使工作人员未陷入错 误认识，是否还成立骗取贷款罪。第三大争议就是在认定为共同犯罪的前提下， 司法实践中定罪不统一问题，即存在着统一定罪与分别定罪之区分。 第二部分，关于内外勾结共同骗取贷款定性的理论分歧。首先是关于共同犯 罪的本质是什么还存在着争议，有完全犯罪共同说、部分犯罪共同说、行为共同 说，不同的学说观点会使得行为人一起实施行为是否属于共同犯罪的认定不同； 其次，刑法学界关于内外勾结共同骗取贷款中各个行为人的罪名认定还存在着理 论上的诸多争议，笔者将其分为统一定罪的观点、分别定罪的观点以及折衷定罪 的观点，不同观点下，依据不同，会产生众多的学说分支。笔者对此进行阐述以 及评析各个学说所存在的缺陷。 第三部分，关于内外勾结共同骗取贷款定性的解决路径。首先，笔者提倡行 为共同说，表示内外勾结骗取贷款的各个行为人应当构成共同犯罪；其次，对不 同性质的金融机构工作人员与贷款人勾结，未陷入错误认识的情形下的行为进行 定性，认为无论金融机构工作人员是否具有决定权，是否陷入错误认识，都不影 响各个行为人构成骗取贷款罪；最后，在前两个对策的前提下，对贷款人和金融 机构工作人员的认定以实行行为为基本定罪依据，并以想象竞合原则为补充的定 罪依据。 关键词：内外勾结；骗取贷款；行为共同说；实行行为 II 目录 目 录 1 1 第 章 引言 2 3 第 章 内外勾结共同骗取贷款定性的实践争议 2.1 是否构成共同犯罪存在争议3 2.1.1 不认定为共同犯罪3 2.1.2 认定为共同犯罪4 2.2 是否构成骗取贷款罪存在争议5 2.3 定罪标准不统一7 2.3.1 贷款人与金融机构工作人员统一定罪8 2.3.2 贷款人与金融机构工作人员分别定罪9 3 11 第 章 内外勾结共同骗取贷款定性的理论分歧 3.1 共同犯罪的认定标准不同11 3.1.1 犯罪共同说11 3.1.2 行为共同说13 3.2 统一定罪的观点及评析13 3.2.1 主犯决定说13 3.2.2 实行犯说15 3.2.3 身份犯说15 3.2.4 犯罪客体说16 3.3 分别定罪的观点及评析17 3.3.1 身份区别说17 3.3.2 法律规定说18 3.4 折衷定罪的观点及评析20