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2023-04-28 发布于北京
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证券公司财富管理模式展望.pdf

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非银行金融行业证券公司财富管理模式展望｜2023.2.27 ▍财富管理市场情况与券商财富管理发展痛点全球家庭财富稳步增长，中国规模仅次于美国经济复苏叠加流动性宽松，2021 年全球财富达464 万亿美元，同比增长9.8%。根据瑞信《2022 年全球财富报告》，2020 年全球经济受到疫情爆发的猛烈冲击而陷入了二战以来最严重的衰退，但是全球家庭财富并未如 2008 年金融危机一般出现萎缩，各国低利率政策下的流动性宽松使全球财富2020 年仍同比增长7.4%，而2008 年全球家庭财富同比减少 9.2%。随着疫情的逐步缓和，全球经济开始复苏，叠加持续的宽松政策，全球财富恢复了2016-2019 年的增长趋势，2021 年达到464 万亿美元，同比增长9.8%。2016-2021 年 CAGR 达 10.2%，其中金融资产达282 万亿美元，同比增长9.0%，约占全球财富的 61%。图1：全球家庭财富总额（万亿美元） 500 464 450 399418 400 361 350 317 279 278276 285 300 249 262 250 215228207 223 235 191 200 162 167 143 150 114 110 119 100 50 0 Credit Suisse 图2 ：2001-2021 年全球财富净值变化百分比（%）（剔除汇率影响） Credit Suisse 6 非银行金融行业证券公司财富管理模式展望｜2023.2.27 2011-2021 十年间中国个人持有金融资产规模增速最高。根据安联保险集团《2022 年安联全球财富报告》，2011-2021 年全球个人持有的金融资产总规模的复合年均增长率为 7.1%。按区域划分，中国是 2011-2021 十年间个人持有金融资产规模增长最快的国家， CAGR 高达15.0% ；拉丁美洲和东欧位列第二、第三，CAGR 分别为11.5%和10.8% ；日本增速最慢，CAGR 仅2.4%。图3 ：2011-2021 年财富管理规模CAGR （按区域划分）（%） 15.0 16.0 14.0 11.5 10.8 12.0 10.0 8.0 8.0 7.5 7.2 7.1 8.0 6.0 4.6 4.0 2.4 2.0 0.0 Allianz 中国财富管理市场规模仅次于美国。根据瑞信《2022 年全球财富报告》，中国是仅次于美国的第二大财富管理市场，2021 年中国财富规模达到85.1 万亿