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PAGE / NUMPAGES 证券股份有限公司融资融券业务管理办法模版 证券股份有限公司融资融券业务管理办法 第一章 总则 第一条 目的和范围 为规范证券股份有限公司融资融券业务，保障投资者合法权益，保持市场稳定，制定本办法。 本办法适用于证券股份有限公司开展的融资融券业务。 第二条 定义 融资融券业务是指在交易所或其他交易场所上，投资者在其已经拥有的证券资产或证券质押物的基础上，通过向证券公司、期货公司等专业中介机构融资，获取资金进行融资买入证券；或者通过向中介机构借券，实现融券卖出并在回购期内归还中介机构借出的证券的一种证券交易方式。 第三条 原则 证券股份有限公司在开展融资融券业务时，应当遵循公开、公平、公正的原则，保护投资者的合法权益，维护市场秩序和稳定。 第四条 风险管理 证券股份有限公司应当加强风险管理，防范融资融券业务风险，确保投资者合法权益不受损害。 第二章 业务规则 第五条 外部规则 证券股份有限公司在开展融资融券业务时，应当遵循有关法律法规、规章和规定以及交易所和执业协会等颁布的有关融资融券业务的规则。 第六条 内部管理制度 证券股份有限公司应当制定完善的内部管理制度，严格执行业务流程，明确各工作人员的职责和权限，建立健全的风险管理制度。 第七条 投资者适当性原则 证券股份有限公司在开展融资融券业务时，应当遵循投资者适当性原则，严格执行投资者合格判断程序，确保融资融券业务的合理适当性。 第八条 业务流程 证券股份有限公司应当建立完备的融资融券业务流程，规定融资、买卖证券和归还借入的证券等程序，为投资者提供安全、快捷、高效和优质的服务。 第九条 业务报告及公告 证券股份有限公司应当按照有关规定，及时向监管机构和投资者公开披露融资融券业务情况，包括融资规模、融入股票种类、融资成本、借债股票种类、融券数量、融券成本、保证金比例、持仓合规情况等。 第三章 风险管理 第十条 风险评估 证券股份有限公司应当根据风险管理制度，对投资者的融资融券业务进行风险评估，以确认其风险承受能力，决定其融资融券权限。 第十一条 业务限额 证券股份有限公司应当根据投资者的风险承受能力和融券业务情况，制定业务风险控制限额，对融资融券交易的融资金额、融券数量、保证金比例等进行风险控制。 第十二条 风险警示 证券股份有限公司应当根据有关规定，对具备高风险特征的融资融券交易进行风险警示，提示投资者注意风险。 第十三条 风险提示 证券股份有限公司根据风险控制需求，可以采取限制融券、提高保证金比例、强制平仓等措施进行风险提示。 第十四条 风险预警 证券股份有限公司应当根据风险管理制度，设立专门的风险预警机构或部门，制定一套完善的风险预警计划和应急预案，及时发现、预警和处置有可能对公司造成影响的风险事项。 第十五条 风险动态管理 证券股份有限公司应当根据风险管理制度，对投资者的融资融券业务进行动态管理，采取适当的风险控制措施，避免系统性风险的发生。 第四章 监督管理 第十六条 监督机构 证券股份有限公司的融资融券业务应当接受证监会、交易所和监管机构的监管和管理，应当配合监管机构开展监督检查和调查。 第十七条 信息披露 证券股份有限公司应当按照有关规定，及时向监管机构和投资者公开披露融资融券业务情况，包括风险评估、业务限额、风险控制、风险预警等信息。 第十八条 违规违纪处理 证券股份有限公司为投资者开展融资融券业务违反法律、法规或者证券市场规则的，按照有关规定进行处理，并承担由此带来的法律责任。 第十九条 法律责任 证券股份有限公司应当严格遵守有关法律、法规和规章制度，履行融资融券业务的法定义务，承担由此引发的相应法律责任。 第五章 附则 第二十条 生效日期 本办法自公布之日起施行。若与其他规定相抵触，以本办法为准。 第二十一条 解释权 对本办法的解释权属于证券股份有限公司。