证券经纪业务客户对账管理办法.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 证券经纪业务客户对账管理办法 为了加强证券经纪业务客户对账管理，确保客户资产安全，规范证券经纪业务，特制定本管理办法。 一、适用范围 本管理办法适用于证券经纪公司开展证券经纪业务过程中，与客户资产有关的对账管理工作。 二、定义 1. 客户：指开通交易资金账户、证券账户的自然人、法人或其他组织。 2. 客户资产：指客户在证券经纪公司持有的现金、证券、基金、债券及其他金融资产。 3. 对账单：指证券经纪公司针对客户账户生成的账单，记录客户交易流水、资金存储、收费等相关信息。 4. 对账管理：指证券经纪公司针对客户账户生成的对账单进行核对、处理及沟通的管理流程。 三、对账管理流程 1. 发送对账单 证券经纪公司每月向客户发送上月交易的对账单，包含客户交易流水、现金余额、证券持仓等信息。 2. 客户核对 客户收到对账单后应及时核对其中记录的交易信息、资金余额、持仓等是否与实际情况相符，如有疑问应及时联系证券经纪公司确认。 3. 认可签字 客户在核对无误后应于对账单上认可签字，表示已核对无误，确认对账单上的记录属实。 4. 征得客户授权 若证券经纪公司在客户账户上进行资金划转、股票质押等操作时，应征得客户授权并取得书面确认。 四、对账管理要求 1. 对账单的生成和发送应符合监管规定要求，并通过可追溯的电子或纸质形式记录。 2. 对账单上所列明的账户信息、交易情况等应与证券经纪公司内部系统记录相符。 3. 当客户核对对账单出现疑问时，证券经纪公司应对疑问进行回复，如已存在差错应及时更正并将处理结果告知客户。 4. 对账管理应遵循保密原则，对客户私人信息应妥善保护。 五、违规处罚 1. 对证券经纪公司发送虚假对账单或不及时纠正差错的，监管部门将要求其追究管理责任，纠正错误行为。 2. 对客户而言，若发现证券经纪公司存在严重违规行为导致客户损失，可向监管部门投诉举报，获得相应的法律保护。 六、其他 本管理办法制定和修改应符合国家证券监管部门相关法规要求。证券经纪公司应对客户资产进行科学管理，对现有管理制度进行不断提升，提高客户资产安全保障水平。 以上就是证券经纪业务客户对账管理办法的相关内容，希望对证券经纪公司及客户都有所帮助。