集团公司内部贷款工作规范 - 规章制度.docxVIP

报制度：集团公司财务部负责将贷款业务按季在集团公司总经理办公司财务部会同资金中心提出借款事项初步审查意见，提出贷款发放建计报表；还款计划、方式及资金来源；申请项目借款，须提供该项目金及支付利息的，由集团公司财务部向集团公司报告。集团公司 报制度：集团公司财务部负责将贷款业务按季在集团公司总经理办公 司财务部会同资金中心提出借款事项初步审查意见，提出贷款发放建 计报表；还款计划、方式及资金来源；申请项目借款，须提供该项目 金及支付利息的，由集团公司财务部向集团公司报告。 内部贷款业务工作规范 第一章 总则 第一条 为了加强对集团公司（以下简称集团公司） 内部贷款业务的管理， 确保资金的安全性、 流动性和效益性， 结合集团公司实际情况，特制定本工作规范。 第二条 本办法所称内部贷款业务是集团公司统一 融资后，采取由资金中心发放内部贷款、委托银行贷款两种 方式。属资金中心发放的，由资金中心与用款单位签订内部 贷款合同，发放借款、收取利息、本金等业务；属委托银行 贷款的，由集团公司与受托银行签订委托合同，集团公司、 受托银行与借款人签订委托借款合同, 发放借款、收取利 息、本金等业务。 第二章 机构与职责 第三条 集团公司财务部（以下简称财务部）负责根据 集团公司财务状况、现金流状况及利率变动等情况，拟定内 部贷款计划，报集团公司审批。 第四条 集