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商业保理业务法律风险与规避

2023/10/22

商业保理业务法律风险与规避

主讲人介绍

万波合伙人

2002年毕业于同济大学，获法学学士学位，并在复旦大学经济学院取得金融学硕士学位。执业期间，曾于2002年至2005年在国内一家大型银行从事资产处置、风险控制工作。

万律师自2005年起开始律师执业，擅长金融及地产业务。他所在的团队曾代理众多金融机构参与大量投融资项目的结构设计、谈判、文件起草和出具法律意见书等工作，其中包括地产、隧桥、公路、水厂、芯片、手机、物流、船舶、钢贸、汽车、绿色能源等产业的投融资和并购交易等项目。近年来，其负责的代表性案例涵盖了并购融资、直接融资、券商资产管理、信托计划、险资投资、PE/VC、融资租赁、小额贷款、融资担保、商业保理等法律服务领域。

万律师现为金茂所金融组召集人，同时还担任上海律师协会基金委员会委员、期货委员会委员，上海股权投资协会、上海小额贷款公司协会等行业组织的主联络人，并受邀成为上海商业保理试点征询会评审专家、黄浦区金融法律顾问、浦东新区金融局特约专家等。

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模块一：保理的功能

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的

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功能

强调的意义

的

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功能

四大功能

模块二：保理的发展

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的

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□展

行业发展现状

的

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□展

行业发展现状

的

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□展

行业发展现状

的

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□展

行业发展现状

的

□

行业发展现状

w展orldfactoringtotal:$2,811billiongrownin2012:$nearly8%

comparedto2011

MajormarketswithspectaculargrowthwereHongKong(+69%),Russia(+66%),Poland(+37%),

China(+26%),andMexico(+24%)

internationalfactoring$35.8%v$3.4%fordomestic

截止2013年8月20日，全国经批准成立的商业保理公司共137家，内资103家，外资34家，注册资本总计178亿元。

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的

快速发展的原因分析

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展买方市场的形成，O/A、D/A成为

主流结算方式，应收账款的体量

庞大。

应收账款，引发经济社会连锁风波。东三省清理“三角债”。

零供关系。大型卖场与国内供货商之间屡屡爆出矛盾，引发商务部、发改委等高度关注。本质上，反映了国内制造业发达和服务业落后的产业结构。

金融领域改革。

十八大提出要鼓励民营经济进入金融领域。引导民间资金向比较收益较高的第三产业投资。

94年财政分权、金融集权体制，抑制了基层、微型金融发展。

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的

保理行业发展关键因素

微观竞争创新

市场分层

结构分化

立体竞争

服务配套

区域选择、行业划分、线上线下

商业保理/银行保理、直接保理/再保理，保理与其他金融机构

业务、风控、融资竞争+跨界竞争

保险、评级、会计、税务、法律、IT

金融政策

价格改革

宏观展市场准入

金融稳定

监管模式

落实利率市场化，影子银行生存空间改变

金融体系多元化、开放民营金融、小企业金融、产业金融

“卖者尽责，买者自负”体系，推动金改步伐

非审慎监管模式的落实

中观行业建设

征信系统

财税制度

法律环境

产品完善

征信系统覆盖

准备金所得税前列支、营业税差额征收、营改增

司法裁判规则（案由、登记效力、惯例适用、诉讼程序）

业务边界（出口保理、进口保理、委贷、涉票）

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模块三：保理法律问题

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律

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法律渊源（国际法）

国际公约：

① 国际统一私法协会《国际保理公约》（ConventiononInternationalFactoring）

② 联合国国际贸易法委员会《联合国国际贸易应收款转让公约》（UnitedNationsConventionontheAssignmentofReceivablesinInternationalTrade）

国际惯例：

① FCI《国际保理通则》（GRIF）

② FCI《仲裁规则》（FCIRulesofA