人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性终结性考试题库单选题汇总.pdfVIP

志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟

人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库(单选题汇总)

人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库

(单选题汇总)

二、单选(共20题，40分)

1、

银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记()。?

A.汇款人姓名或者名称

B.资金汇出地名称

C.汇款人身份证

D.汇款人住所

2、

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本

信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每()进行一次审核。?

一月A.

B.三月

半年C.

D.一年

3、

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丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库(单选题汇总)

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()

报告。?

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.大额交易

D.可疑交易

4、

《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信

用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为，

作为可疑交易进行报告。?

A.13

B.17

C.18

D.20

5、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。2003年1月3

日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银

行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人

民银行令[2003]第3号)同时废止。?

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人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

丈夫志四方，有事先悬弧，焉能钧三江，终年守菰蒲。——《顾炎武》

人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库(单选题汇总)

A.2006年11月14日

B.2006年12月1日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

6、

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日

持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核

后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。

其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美

元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人

民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型

()?

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交

易标准。

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个

或者少数人操作。

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。