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2023年反洗钱与反恐怖融资培训测试题

一、单选题（每题5分，共50分）

1.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）。

A.反洗钱内部评估制度

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱监督检查、调查和保密制度

D.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)

2.可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱

监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行或

者其分支机构报告，并配合（）。

A.反洗钱走访

B.反洗钱调查(正确答案)

C.反洗钱问询

D.反洗钱检查

3.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是

否为外国政要等因素，划分（）等级。

A.风险(正确答案)

B.客户

C.VIP

D.服务

4.金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险

等级符合实际风险情况。

A.定期

B.不定期

C.长期

D.定期或不定期(正确答案)

5.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）

方面的反洗钱职责。

A.可疑交易报告

B.宣传培训

C.交易资料保存

D.客户身份识别(正确答案)

6.下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是（）。

A.可以杜绝洗钱行为(正确答案)

B可以加强金融机构的自我约束和风险管理

C.可以提高金融机构的风险意识

D.可以保证金融机构主动有效的履行反洗钱义务

7.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

B.中国人民银行或者检查机关

C.反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)

D.上级主管单位或者所在单位领导

8.承保系统、理赔系统自然人客户职务、非自然人客户法定代表人职务被误录为

“外国政要关系人”时，洗钱风险管理系统在做客户风险等级划分时，会将该客户系

统自动评级为“危险风险”客户。（）。

A.外国政要关系人(正确答案)

B.其他

C.外资企业员工

D.私有企业员工

9.洗钱风险管理系统理赔环节误选为下列哪一个时导致抓取可疑交易（）。

A.三者责任险要求

B.无合理理由支付第三方(正确答案)

C.修理厂合作协议

D.联共保支付至主承保人

10.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）客

户身份资料。

A.及时增加

B.及时更新(正确答案)

C.及时删除

D.及时认定

二、多选题（每题5分，共25分）

11.我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得（）。

A．毒品犯罪(正确答案)

B．走私犯罪(正确答案)

C．黑社会性质组织犯罪(正确答案)

D．盗窃犯罪

12.识别客户身份异常的主要技巧，包括（）。

A.要摸清客户的交易动机

B.查看客户风险等级(正确答案)

C.注意客户关键信息(正确答案)

D.观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性(正确答案)

13.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。

A．了解客户义务(正确答案)

B．大额交易报告义务(正确答案)

C．可疑交易报告义务(正确答案)

D．制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务(正确答案)

E．保存交易记录义务(正确答案)

14.《金融机构反洗钱规定》中规定保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务包括

（）。

A.客户身份识别(正确答案)

B.客户身份资料和交易记录保存(正确答案)

C.层层上报

D.大额交易和可疑交易报告(正确答案)

15.反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括（）。

A.公司高层领导(正确答案)

B.各部门负责人(正确答案)

C.反洗钱联络员(正确答案)

D.具体工作人员(正确答案)

三、判断题（每题5分，共25分）

16.金融机构对协助人民银行、公安机关调查所提供的客户身份资料、交易记录等

均应保密（）。

A.对(正确答案)

B.错

17.客户身份识别中的禁止性要求是，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或

者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户（）。

A.对(正确答案)

B.错

18.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户

的住所地（）。

A.对

B.错(正确答案)

19.洗钱行为首先是、一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性的大小

的唯一因素（）。

A.对

B.错(正确答案)

20.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，