《理财规划实务与训练》第四章 实施理财方案.pptxVIP

第四章实施理财方案——《理财规划实务与训练》之四目录目录页CONTENTSPAGE目录CONTENTS实施理财方案前的准备工作理财方案实施中的争端处理实施理财方案123过渡过渡页TRANSITIONPAGE01实施理财方案前的准备工作取得客户授权客户声明第一节实施理财方案前的准备工作一、取得客户授权1.代理授权代理授权即取得客户授予代为办理相关事务的书面许可，对于某些非常重要的行为，还应取得特别代理授权。取得客户代理授权的标志是获得代理证书。依据我国《民法通则》相关条款的规定，代理证书应载明理财规划师（即代理人）的姓名、代理事项、代理的权限范围、代理权的有效期限，并应由客户签名。在具体工作中，理财规划师在代理客户处理事务时，应出具代理证书以证明其代理行为的有效性。在行使代理权时，理财规划师应注意以下两点：（1）亲自行使代理权（2）忠实谨慎第一节实施理财方案前的准备工作一、取得客户授权2．信息披露授权理财规划师必须取得客户书面的信息披露授权书，授权书中应对理财规划师可以对外披露客户信息的条件、场合、披露程度等必要内容进行规定。只有在取得客户的授权书后，理财规划师方可在具体工作过程中依照授权，谨慎使用客户个人信息。第一节实施理财方案前的准备工作二、客户声明之前的声明重在强调客户同意由理财规划师去执行方案，并且理财规划师没有承诺实施效果。基于此，此处的客户声明主