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邮储银行合规心得体会4篇

邮储银行合规心得体会1

__年的“合规回头看”活动时间将从10月持续到12月,以

“全员合规”为主题,活动包含邮银联动、全员参与、全程督导的

方式,组织学习“合规回头看”手册以及合规教育警示片。

据了解,本次活动将重点围绕“四看”展开:一看问题查找是

否彻底;二看问题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四

看“十条禁令”是否有效执行。其中,查找发现问题是关键,违规

问责是保障,核心是问题整改。本次活动将重点解决屡查屡犯、屡

查不改及责任追究不到位等问题,持续加强重点风险环节管控,推

进合规文化建设,真正实现从“要我合规”向“我要合规”的转

变。

邮储银行日前就该活动召开电视电话动员会议。会议充分肯

定了全行合规管理工作近年来取得的成绩。本次活动不仅要“就

事论事”,将已经发生的问题整改到位,更重要的是要建立问题整

改的长效机制和持续跟踪机制,通过具体活动措施切实解决“查

而不改、屡查屡犯、改后再犯”的难题。

本次会议对全行进一步做好合规管理工作提出了三点要求:

一是清醒认识经济“新常态”下合规管理工作面临的严峻形势,

力求做到未雨绸缪、堵塞漏洞;二是各级机构“一把手”要亲力亲

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为,做到“带头学、带头查、带头改”;三是活动要群策群力,做到

守土有责,以合规促发展,确保各项业务健康稳健发展。

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文

化，__年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮

储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现

实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控

金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和

制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效

机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如

何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

一、正视问题，构建金融合规管理体系。

邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的

管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：

一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有

风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到

有效释。二是不合规的`现象较为严重。无数案例表明，当前邮政

金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台

操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、

合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样

的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身

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没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，

老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中

的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的

问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网

点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极

的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各

业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措

施和办法;二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台

业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、

后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职

稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控

的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走

人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两

级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原

则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责

任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽

查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走

上规范化的轨道。

二、建章立制，构建金融合规制度体系。

银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了

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银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政

银行，在金融业务发展上也应该是这样。

1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已