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《商业银行业务与经营》教学大纲

课程名称

商业银行业务与经营

课程代码课程性质及类别

性质：□通识教育课程?学科专业基础课程

□职业发展课程□教师教育课程

类别：□必修?选修

课程学分与学时

2.5学分/48学时

（课堂讲授32学时，实验实践16学时，自主学习学时）

先修课程

金融学

适用专业

金融数学

开设学期

第5学期

一、课程教学目标与任务

商业银行业务与经营是金融数学专业的一门专业选修课，课程以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的主要问题。学生在掌握一定的金融知识后，能够了解现代商业银行的业务发展趋势，为未来更好地从事商业银行业务打下坚实的基础。

通过本课程的学习，学生应达到以下几方面的目标：

1.使学生对商业银行经营与管理过程中的的基本理论有全面的理解和较为深刻的认识，对商业银行的经营环境、负债业务、中间业务、资本金管理、资产负债管理等有较为系统的掌握。【毕业要求1】

2.使学生初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平，培养学生对商业银行经营中存在问题的实际问题解决能力；使学生了解国内外商业银行经营管理的新动态、新观点，把握发展与创新趋势。【毕业要求2】

3.提高学生的在社会科学方面的素养，提升对我国商业银行发展的认识水平，理解商业银行相关政策调整与实施。【毕业要求3】

二、教学内容与学时分配

第一章商业银行资本金的管理(4学时)

第一节商业银行资本金的功能与构成

一、本节重点、难点

1．重点：资本金功能、资本金构成

2．难点：资本金构成

二、主要内容及学时分配（1学时）

1．商业银行资本金的功能

2．商业银行资本金的构成

第二节资本金的充足性

一、本节重点、难点

1．重点：《巴塞尔协议》产生与基本内容、资本充足率确定

2．难点：资本充足率确定

二、主要内容及学时分配（2学时）

1．《巴塞尔协议》、《巴塞尔新资本协议》、《巴塞尔协议Ⅲ》产生与发展

2．《巴塞尔协议》、《巴塞尔新资本协议》的基本内容与不足

3.《巴塞尔协议Ⅲ》资本监管新规的核心内容

4.资本充足率的测定

第三节商业银行资本金管理策略

一、本节重点、难点

1．重点：内源、外源资本策略、风险控制策略

2．难点：内源、外源资本策略、风险控制策略

二、主要内容及学时分配（1学时）

1．内源资本策略

2．外源资本策略

3.资产结构调整与风险控制策略

第二章商业银行负债业务管理(2学时)

第一节商业银行负债业务的性质与构成

一、本节重点、难点

1．重点：负债业务性质、负债业务构成

2．难点：负债业务构成

二、主要内容及学时分配（0.5学时）

1．商业银行负债的性质

2．商业银行负债的构成

第二节商业银行存款管理

一、本节重点、难点

1．重点：存款管理目标、成本管理

2．难点：成本管理

二、主要内容及学时分配（1学时）

1．商业银行存款管理的目标

2．商业银行存款的成本管理

第三节商业银行借入资金的管理

一、本节重点、难点

1．重点：渠道、考虑因素

二、主要内容及学时分配（0.5学时）

1．商业银行借入资金的各种渠道

2．商业银行借入资金时应考虑的因素

第三章商业银行贷款业务管理(5学时)

第一节商业银行贷款业务概述

一、本节重点、难点

1．重点：政策、品种、程序

2．难点：品种

二、主要内容及学时分配（1学时）

1．商业银行贷款政策

2．贷款品种与贷款程序

第二节商业银行贷款的风险管理

一、本节重点、难点

1．重点：风险种类、风险识别、风险控制

2．难点：风险种类、风险识别、风险控制

二、主要内容及学时分配（2学时）

1．贷款风险的种类与成因

2．贷款风险的识别与防范

3.贷款风险的控制

第三节各类贷款业务管理

一、本节重点、难点

1．重点：个人消费贷、个人住房抵押贷款、汽车消费贷、其他消费贷

2．难点：个人消费贷、个人住房抵押贷款

二、主要内容及学时分配（2学时）

1．个人消费贷款管理

2．个人住房抵押贷款管理

3.汽车消费贷款管理

4.其他消费贷款管理

第四章商业银行证券投资管理(4学时)

第一节商业银行混业经营趋势

一、本节重点、难点

1．重点：分业经营、混业经营

2．难点：分业经营与混业经营的利弊

二、主要内容及学时分配（1学时）

1．美国银行经营体制的演变历程

2．中国金融分业经营制度的形成过程

3.分业经营与混业经营的利弊分析

第二节商业银行证券投资的目标与工具

一、本节重点、难点

1．重点：证券投资的目标、证券投资的主要工具、证券组合构成

2．难点：证券组合构成

二、主要内容及学时分配（1学时）

1．商业银行证券投资的目