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电信网络诈骗犯罪模式演化及应对研究

电信网络诈骗犯罪持续引发广泛关注。经过多年的发展演化，电信网络诈骗犯罪已从早期的简单形态升级为当前错综复杂、防不胜防的局面，人民群众深恶痛绝。党中央、国务院高度重视打击治理电信网络诈骗犯罪工作。习近平总书记多次作出重要指示，要求加大打击治理力度，坚决遏制此类犯罪，切实维护人民群众合法权益和我国良好国际形象。2022年，《反电信网络诈骗法》出台，以立法形式展现了我国打击治理电信网络诈骗犯罪的决心。为进一步研究电信网络诈骗犯罪问题的解决思路，本文以电信网络诈骗犯罪模式演化出发，以近年来知网收录的学术期刊和最高法、最高检、公安部等部门发布的典型案例为研究样本，系统性分析电信网络诈骗犯罪的核心机制和本质原因，并提出应对建议。

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基本概念

《反电信网络诈骗法》首次对电信网络诈骗进行定义，即以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。此前，《刑法》中规定了诈骗罪，通常是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。可见，电信网络诈骗犯罪本质上是诈骗犯罪的一种形态，均是以非法占有为目的，诈骗公私财物的行为。而区别于传统的诈骗，电信网络诈骗具有两个重要特征，一是利用电信网络技术手段，例如电话、短信、微信、QQ等；二是通过远程、非接触等方式，犯罪分子与受害人通常不会有线下面对面的接触。正是基于这两个特征，电信网络诈骗犯罪相较于传统诈骗的成本更低、涉及群众更广、打击治理难度更大。

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演化路径

电信网络诈骗犯罪在不同历史时期里有不同的表现形态，这种形态与当时的社会形势、社会风尚有着密切的联系，具有强烈的社会适应性。究其形态的根本，正如其名，电信技术、网络技术的发展是其演化的主线逻辑。

“电话诈骗”是电信网络诈骗的最初形态。上世纪80年代至90年代，线下“丢包”诈骗、冒充公检法“执行公务”行骗等面对面的诈骗已经较为盛行。随着电话在我国的普及，犯罪分子开始采用拨打电话、发送短信的方式实施诈骗，以“用户中奖”“低价销售”“电话欠费”等话术诱骗受害人到银行自助柜员机（ATM）或柜台按提示操作转账，形成了最早期的电信诈骗，在当时常被称为“手机诈骗”“短信诈骗”“电话诈骗”。在电信诈骗犯罪过程中，犯罪分子与受害人取得联系、骗取受害人信任、诱导受害人转账等行为均是通过电话和短信进行，犯罪模式较为简单。2005年，公安部等部门举行发布会部署手机违法短信治理工作，通报了4起手机短信诈骗案，例如，“徐逸中团伙系列手机短信诈骗案”中，犯罪团伙使用小灵通电话、短信发射器等工具，向当地群众发送虚假短信，虚构受害人名下银行卡发生大额消费的事实，诈骗金额40余万元。

电信诈骗和网络诈骗逐渐融合。21世纪初，随着互联网技术的发展，犯罪分子又逐渐开始通过电子邮件、电商平台等网络渠道实施诈骗。据报道，我国首例网络诈骗发生于2000年6月，王某等6人在拍卖网站上购买刘某出售的低价手机，但将钱汇到刘某指定账户后，刘某便没了音信。这是当时早已在其他国家泛滥的“网上拍卖诈骗”，据美国联邦贸易委员会2000年10月31日公布的《扫荡网络诈骗》报告，在所调查的数千宗网络投诉案件中，网上拍卖诈骗排名第一，占总数的78%。此外，通过电子邮件发送钓鱼链接、利用网络聊天诱骗转账等网络诈骗也开始蔓延。2013年，公安部公布4起各地破获的网络诈骗犯罪典型案例，包括“山东青岛QQ诈骗案”“江苏淮安QQ视频系列诈骗案”“辽宁抚顺特大系列网络诈骗案”“江苏无锡‘兼职信誉刷客’网络诈骗案”，可见网络诈骗犯罪形势逐渐严峻。由于网络诈骗涉及计算机、电子商务、互联网金融等专业化较强的领域，加之互联网的无地域性、隐匿性，诈骗犯罪模式开始变得复杂。与此同时，犯罪分子仍然会通过电话和短信实施诈骗行为中的全部或多个环节。

网络诈骗是电信网络诈骗的发展趋势。通过检索中国知网，发现在2016年以前，国内关于电信诈骗和网络诈骗的研究数量基本相当，从2016年开始，网络诈骗的研究数量明显高于电信诈骗，比例最高达到44倍，同时，关于电信网络诈骗的研究出现爆发式增长（见图）。此外，据公安通报，2020年，利用电话实施诈骗的案件占全部电信网络诈骗案件的21%，利用短信实施诈骗的案件占比8%，利用网络实施诈骗的案件占比71%，且仅利用电话和短信完成诈骗全部流程的案件极少，电话和短信主要起到引流的作用，即犯罪分子通过电话和短信与受害人取得联系，但骗取受害人信任、诱导受害人转账等行为均是通过网络完成。电信网络诈骗已基本演化为以网络诈骗为主，未来这一趋势将更为明显。

中国知网收录的历年与电信网络诈骗有关的学术期刊数量

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演化特征

案件量演化特征：重大、特大诈骗案件大幅度上升。早期的诈骗犯罪案件多为普通案件，犯罪分子行骗的数额较小。据