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融资管理作业指引30455--第1页

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融资管理作业指引版号:A/0

页码:第1页共9页

融资管理作业指引

编制日期

审核日期

批准日期

修订记录

日期修订状态修改内容修改人审核人批准人

融资管理作业指引30455--第1页

融资管理作业指引30455--第2页

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融资管理作业指引版号:A/0

页码:第2页共9页

1.文件目的

1.1规范公司融资工作,保证正常的资金供应量,提高融资效率,降低融资成本,提高资金使用效

益,确保融资工作顺利完成,资金及时到位,提高公司贷后管理能力,控制融资操作风险,确

保资金安全及财务目标的顺利实现。

2.适用范围

2.1适用于公司的融资管理工作,涉及对外融资、担保及抵押管理的全过程。

3.术语和定义

3.1融资方案:根据公司经营及发展需要,规划融资用途、融资渠道、融资品种等融资方案。

3.2融资计划:根据公司经营及发展需要以及各项目的规划、开发进度、总投资概算等信息制定的

融资需求预算及融资时间规划。

3.3融资协议:经与金融机构商讨,初步达成一致的项目融资协议,包括拟报送审批的借款主体、

借款金额、借款用途、期限、利率、抵押方案、担保方案等相关条款。

4.职责说明

4.1资本运营部

4.1.1负责与金融机构建立互利互惠战略伙伴关系。

4.1.2负责融资业务工作包括融入资金的计划、筹措、利息的支付、贷后检查等。

4.1.3负责提供抵押物清单。

4.2项目开发组/投资开发部

4.2.1负责对接房管局和不动产局,协调办理融资抵押和解押手续。

4.3项目营销组/部

4.3.1根据销售进度及供应需求对需要解押的,负责提报《解押申请审批表》。

5.关键活动描述

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融资管理作业指引30455--第3页

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融资管理作业指引版号:A/0

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5.1融资计划和方案编制

5.1.1运营管理部下达年度经营计划后,资本运营部进行房地产融资市场分析,根据公司经营目标、

计划及各部门提供的预算资料,确定年度融资工作目标、任务和策略,确定融资总规模、结构、

比率。

5.1.2根据项目前期提供的立项批文、项目批复、调研报告、项目开发进度等资料制定融资方案。融

资方案的主要内容是:融资金额、利率、融资期限、资金用途、抵押物、担保、还款来源、还

本付息方式、违约责任等。《年度融资计划》经资本运营部分管领导审核、总裁批准后执行。

5.2

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