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银行合规管理要点

###银行合规管理要点制度初稿

####第一部分：总则

**第一章：目的与依据**

**第一条**为加强本行合规管理，确保业务稳健发展，防范合规风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。

**第二条**本制度旨在明确合规管理的基本原则、组织架构、职责分工、管理流程和监督机制，确保银行各项业务活动符合法律法规和监管要求。

####第二部分：合规管理原则

**第三条**合规管理遵循以下原则：

1.法律法规至上原则；

2.全面覆盖原则；

3.主动预防原则；

4.逐级负责原则；

5.持续改进原则。

####第三部分：组织架构与职责

**第四章：合规管理部门**

**第五条**本行设立合规管理部门，负责全行的合规管理工作，其主要职责包括：

1.制定和实施合规政策、程序和指南；

2.监督检查各项业务活动合规性；

3.调查处理合规违规事件；

4.提供合规培训和服务；

5.编制合规报告。

**第五章：合规责任人**

**第六条**各级管理人员和员工均为合规责任人，应遵循合规原则，确保业务活动合规。

####第四部分：合规管理流程

**第六章：合规风险评估**

**第七条**合规管理部门应定期开展合规风险评估，识别潜在合规风险，并制定相应的风险控制措施。

**第八章：合规审查**

**第八条**各业务部门在开展业务前，应进行合规审查，确保业务活动符合法律法规和监管要求。

**第九章：违规处理**

**第九条**对违反合规规定的，应立即采取措施予以纠正，并根据违规的严重程度追究相关责任人的责任。

####第五部分：监督与审查

**第十章：内部审计**

**第十条**内部审计部门应定期对合规管理情况进行审计，确保合规制度的有效实施。

**第十一章：外部监督**

**第十一条**本行应积极配合监管部门的合规监管，及时报告合规情况。

####第六部分：实施与培训

**第十二章：实施计划**

**第十二条**本制度自发布之日起实施。各部门应制定具体实施计划，确保制度的有效执行。

**第十三章：培训**

**第十三条**合规管理部门应组织全体员工进行合规培训，提高员工的合规意识。

####第七部分：附则

**第十四章：修订**

**第十四条**本制度由合规管理部门负责解释和修订。

**第十五条**本制度经行务会议审议通过后正式实施。

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此为初步制度草案，以下为后续步骤：

1.**内部评审**：提交给管理层和相关部门进行评审，收集反馈意见。

2.**法律审核**：由法律部门对制度草案进行法律合规性审核。

3.**修改完善**：根据评审和法律审核意见进行修改完善。

4.**实施计划**：制定详细的实施计划，包括时间表、责任分配和培训计划。

5.**培训方案**：制定针对不同层级员工的培训方案，确保制度理解和遵守。

6.**定期审查**：建立定期审查机制，每年至少一次对合规管理制度进行审查，并根据实际情况进行更新。

7.**持续关注**：关注国内外法律法规和监管政策的变化，及时调整合规管理制度。