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数字人民币项目实训 课件 违法犯罪风险.pdf

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违法犯罪风险

违法犯罪风险

数字货币由于具有匿名性、可跨境流通等特点,且针对数字货币的监管尚不

完善,各国之间关于数字货币的监管原则存在差异,因此,为各类违法犯罪提供了

可操作的监管盲区,比如洗钱、恐怖组织融资、诈骗等。

首先是匿名化交易容易被利用于隐藏洗钱犯罪,数字货币的持有者一般为网

络用户,这些网络用户注册、登记及审核程序十分简单,没有机制对其真实身份进

行核实和确认,因而,数字货币具有很强的隐匿性,使得执法人员难以对交易参与

者开展持续的身份识别,更无法开展后续的反洗钱监测和追踪。

违法犯罪风险

另外,跨境交易也增加了追查洗钱犯罪数字货币的难度。不法分子通过数字

货币交易,可以将非法来源的资金兑换成数字货币转移到国外账户,然后兑换成法

币,顺利完成黑钱的清洗,虽然区块链可以永久记录任何交易,可以追查交易者,

但数字货币可轻易实现迅捷的、跨越多国监管区域的交易,而且存在各国的反洗钱

政策各不相同、国家与国家之间沟通成本高而效率低等问题,实际追查洗钱犯罪困

难重重;第三个方面是数字货币交易平台存在准入标准低、平台监管不到位、信息

披露不规范、面临黑客攻击等风险,可能被犯罪分子利用于洗钱。相对于监管较为

完善的传统金融行业,数字货币交易平台的非面对面业务本质特征给客户身份识别

造成了极大困难,加上洗钱成本较低且洗钱的地域限制少,不法分子利用平台洗钱

的便利性和可得性更强。

违法犯罪风险

另外,还有将数字货币运用于黑市交易,比如美国的著名毒品、武器网站

“丝绸之路“,就是利用数字加密货币匿名性和远程交易的便利性,从事毒品、枪

支等非法交易,致使数字货币沦为犯罪工具,数字货币持有人遭受法律风险。福莱

(Foley)等对2009~2017年的比特币交易用户数据进行分析,比特币交易中,25%

的用户、44%的交易次数、20%的交易金额和51%的持有量与非法活动有关。从时

间上看,非法活动的交易金额占比虽有所下降,但是绝对数量仍持续增加。

违法犯罪风险

近年来典型数字货币非法犯罪案件一览:

种类案件描述损失及后果备注

客Coincheck将新经币存储在安全

攻2018年1月25曰,日本最大比特币丢失了当时市值多达5.3亿美元的一些被盗币在加拿大和日本的交

击交易所Coincheck遭到黑客攻击。系数低的冷钱包上,黑客将客户新经币。易所被追査到,但是无法追回.

的数字货币转移至另一个账户。

2017年5月Wan-naCray勒索软件攻黑客将电脑中的资料文档上锁,超过150个国家的23万台计算机美国宣称勒索事件的幕后黑手是

击事件。要求300美元的等价比特币解锁。设备被勒索,造成数十亿美元的朝鲜。2018年3月,波音公司声

损失。称又遭到该病毒软件攻击。

诈2018年初“BTCGlobal”交易网站项要求被害者购买至少1000美元全球最大的比特币诈骗案,受害该骗局项目源于南非,但其触角

骗目骗局。的比特币转到骗子钱包,并被承人数超2.6万,涉案金额超5千万已经延伸至欧洲、亚洲、澳大利

、诺每周得到14%的利息。美元。亚和新西兰

济南坤川“红币”骗局。该公司宣称“红币是一种创新型涉案金额约5400万元。曾举办“互联网+区块链应用高峰

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